Skal jeg arkivere skatter, og hvor meget skal jeg tjene?

Nej, vi taler ikke om tvivlsomme skatteskydder eller omgåelse af IRS. Nogle mennesker behøver virkelig ikke at indgive et selvangivelse overhovedet. Afhængig af din alder, indkomst, arkiveringsstatus, og om du er en afhængig, kan du være en af ​​dem. Her er, hvordan du bestemmer, om du er.

Indkomstgrænser for skatteindkomst

For selvangivelse i 2019 er dette arkiveringstærsklerne for personer, der ikke hævdes at være afhængige af en andens tilbagevenden. Hvis du har tjent mindre end det angivne beløb for din alder og arkiveringsstatus, behøver du ikke indgive et afkast.

En note om 65 år: Hvis du blev 65 år den 1. januar 2020, betragter IRS dig som 65 for 2019.

Som du kan se, er den første afgørende faktor din arkiveringsstatus. Indkomstkravene varierer betydeligt afhængigt af, om du indgiver som enkeltperson, husstand, gift arkivering sammen eller hver for sig eller som en kvalificerende enke eller enke.

Alder 65 er en nøglefaktor, fordi skatteyderne 65 år eller ældre får et ekstra beløb tilføjet deres standardfradrag, hvilket øger minimumsindkomstkravet (kolonne 3 ovenfor). For 2019 er det ekstra standardfradrag $ 1.650 for en ugift skatteyder eller $ 2.600 for et ægtepar, der indgiver fælles, når begge ægtefæller er 65 år eller ældre.

Alder 65 er en faktor for alle arkiveringsstatus undtagen gift arkivering separat. Med denne arkiveringsstatus skal du indgive et selvangivelse i 2019, hvis din indkomst er større end $ 5.

Blindhed er også en faktor, der skal overvejes. Hvis du ikke er helt blind, kræver IRS, at du får en bekræftet erklæring fra en øjenlæge eller optiker, der bekræfter, at:

1. Du kan ikke se bedre end 20/200 i dit bedre øje med briller eller kontaktlinser, eller
2. Dit synsfelt er 20 grader eller mindre

Hvis du betragtes som blind i henhold til denne definition, kan du kræve det ekstra standardfradrag, der er til rådighed for skatteyderne 65 år eller ældre, uanset din alder.

Den sidste faktor er indkomst. Til disse formål definerer IRS indkomst som alle de indtægter, du modtager i form af penge, varer, ejendom og tjenester, der ikke er fritaget for skat. Dette inkluderer enhver indkomst fra kilder uden for De Forenede Stater eller fra salg af dit hovedhus, selvom du kan ekskludere en del af eller det hele. Hvis du er gift og bor med din ægtefælle i en samfundsejendomstilstand, kan halvdelen af ​​din samlede indkomst betragtes som din.

Behøver afhængige at arkivere?

IRS har separate regler for forsørger, som er afhængige af de samme faktorer som ægteskabelig status, alder, indkomst og blindhed. I dette tilfælde er typen af ​​indkomst også relevant, uanset om det er tjent eller ufortjent.

Optjent indkomst inkluderer lønninger, lønninger, tip, professionelle gebyrer og skattepligtige stipendier og stipendier. Ufortjent indkomst inkluderer skattepligtig rente, almindeligt udbytte og kapitalgevinstuddelinger. Det inkluderer også arbejdsløshedsudligning, skattepligtige sociale sikringsydelser, pensioner, livrenter og udlodning fra en trust.

Hvis dit afhængige barn kun har rente- og udbytteindkomst, kan du muligvis vælge at rapportere barnets indkomst ved dit hjemkomst og undgå at indgive et separat afkast for barnet. For at du skal kunne afholde dette valg, skal alle følgende krav være opfyldt:

• Dit barn var under 19 år (eller under 24 år og studerende) ved udgangen af ​​skatteåret
• Dit barns indkomst bestod kun af renter og udbytte
• Rente- og udbytteindtægterne var mindre end $ 11.000
• Dit barn indgiver ikke et fælles afkast med en ægtefælle
• Der blev ikke foretaget skønsmæssige betalinger for skatteåret, og der blev ikke anvendt nogen overbetaling fra et tidligere skatteår
• Ingen føderal indkomstskat blev tilbageholdt fra barnets indkomst

Hvis du opfylder alle ovennævnte krav, kan du vælge at rapportere barnets indkomst ved dit tilbagevenden ved hjælp af IRS-formular 8814.

Skal jeg alligevel indgive en selvangivelse?

Der er andre situationer, hvor du skal indgive en selvangivelse, selvom din indkomst falder under de ovenfor anførte tærskler. Du skal indgive en selvangivelse, hvis:

• Du skylder særlige skatter, herunder følgende:
  • Alternativ minimumsafgift (AMT)
  • Tillægsafgift på en kvalificeret plan, såsom straf for tidlige udbetalinger fra en IRA eller ikke-kvalificeret distribution fra en Health Saving Account (HSA)
  • Social sikring eller Medicare-skat på tip, du ikke rapporterede til din arbejdsgiver eller for løn, du har modtaget fra en arbejdsgiver, som ikke tilbageholdt disse skatter
  • Indtægtsskatter, herunder ikke opkrævet social sikring, Medicare eller jernbane-pensionsafgift på tip, du har rapporteret til din arbejdsgiver eller om livsforsikring i gruppe
  • Husstands beskæftigelsesafgift
  • Geninddriv skatter (se formular 1040 instruktioner til linje 11a og for skema 4, linjer 60b og 62)
• Du eller din ægtefælle har modtaget Archer MSA, Medicare Advantage MSA eller sundhedsbesparelseskonto
• Du havde en indtjening fra selvstændig beskæftigelse på mindst $ 400
• Du havde løn på $ 108,28 eller mere fra en kirke eller en kvalificeret kirke-kontrolleret organisation, der er fritaget for arbejdsgiverskat og Medicare-skatter
• Du har modtaget forskud på præmie skatten kredit eller sundhedsdækning skat kredit
• Det kræves, at du medtager beløb i indkomst under Afsnit 965, eller du har en netto skatteforpligtelse i henhold til Afsnit 965, som du har udsat eller betaler i rater (Afsnit 965 har at gøre med overgangsskat på den udenlandske selskabs ubeskattede indkomst, hvis disse indtægter er blevet returneret til De Forenede Stater)

I andre tilfælde kan det være i din bedste interesse at indgive en selvangivelse, selvom du ikke er påkrævet at indgive. Det kan være tilfældet, hvis du har tilbageholdt føderal indkomstskat fra din løn og kan få hele eller en del af denne skat tilbagebetalt.

Det kan også være en fordel at arkivere, hvis du er berettiget til refunderbare kreditter. Refunderbare kreditter kan reducere din skatteregning under nul, hvilket betyder, at du kan få en skatterefusion, der er mere end hvad du betalte for året. Refunderbare kreditter inkluderer den indtjente indkomstskattefradrag, den tillægskredit for børn, og den amerikanske mulighed for skattekredit.

Husk, at hvis du kun indgiver et afkast for at få en tilbagebetaling af tilbageholdt føderal skat, kan du muligvis nedsætte dit tilbageholdelsesbeløb. Mængden af ​​føderal indkomstskat tilbageholdt fra din løncheck bestemmes af antallet af undtagelser, du hævdede på formularen W-4, som du udfyldte, da du blev ansat.

Hvis du modtager en refusion år efter år, fordi du har tilbageholdt for meget føderal indkomstskat, kan du indsende en ny form W-4 hos din HR-afdeling for at øge dine undtagelser og mindske din tilbageholdelse for hver lønningsperiode. Dette øger din hjemmebetaling og sikrer, at du ikke giver et rentefri lån til regeringen hvert år.

På den anden side, hvis du altid synes at skylde skatter, når du arkiverer, kan du muligvis indgive en ny formular W-4 for at reducere antallet af undtagelser, du hævder og øge din tilbageholdelse.

Det endelige ord

Din skattesituation ændres, når du skifter job, gifter dig eller skilles eller får et barn. Ændring af skattelovgivningen kan også foretage væsentlige ændringer i indkomstgrænsen for indgivelse af afkast. Det er en god ide at gennemgå arkivkrav hvert år for at sikre dig, at du virkelig har brug for at indgive en selvangivelse eller beslutte, om du muligvis kan drage fordel af refunderbare kredit.

Brug for mere hjælp? Sørg for at tjekke vores komplette vejledning til skatteregistrering. Hvis du fastlægger, at du skal indgive en selvangivelse, skal du sørge for at bruge et velrenommeret skatteforberedende selskab som H&R-blok eller TurboTax. Begge virksomheder har CPA'er til rådighed for at besvare ethvert spørgsmål, du måtte have.

Hvad er din skattesituation i år? Har du brug for at arkivere?