Udbytte af investeringsstrategi for udbytte - Sådan vælges de bedste udbyttebeholdninger

De, der vælger at investere i langsigtet udbytte, vil imidlertid ikke mærke den samme angst, da aktiekurserne skifter. Disse investorer ved, at den økonomiske succes med deres investering ikke er baseret på markedets ujævnheder, men snarere på virksomhedens langsigtede succes. De mener, at aktiekursen og udbyttet til sidst vil stige over lang tid, hvilket resulterer i enorme gevinster over en lang periode.

Så hvilken type investor skal du være? Bør du køre på rutsjebanen for investering på kort sigt eller slå dig til ro i det lange løb? Det handler virkelig om din personlighed og økonomiske mål. Læs videre for nogle af, hvordan og hvorfor der er langsigtet udbytteinvestering.

Hvad er et udbytte?

Når et børsnoteret selskab tjener et overskud, har ledelsen generelt tre valg:

1. Geninvestere pengene i virksomheden.
2. Tilbyd tilbagekøb af aktier.
3. Giv et udbytte til investorerne.

Ofte vil virksomheder med hurtig vækst beholde provenuet og enten geninvestere deres indkomst i den langsigtede vækst i virksomheden eller tilbyde et tilbagekøb af aktier. Tilbagekøb af aktier øger hver enkelt investors provenu i fremtiden ved at sænke de udestående aktier.

Andre virksomheder udsteder et udbytte eller en andel af selskabets overskud, der udbetales til investorerne kvartalsvis.

Langsigtet udbytteinvestering

Udbytte af investeringer i udbytte giver ikke ofte den kortsigtede kapitalvurdering af hot Penny-aktier. Det stemmer heller ikke med spændingen ved dagshandel, som under hurtigt stigende markeder kan få disse investeringer til at virke som uhyggelige, langsomme pengebeholdninger. Derudover falder udbyttebetalende værdipapirer ofte ude af fordel på hurtigt stigende tyktemarkeder, hvorefter de genvinder en glødende følge under turbulente og uforudsigelige markeder. Dette skyldes den relativt moderat vækst karakter af disse værdipapirer såvel som den langsomme sammensatte karakter af udbytte, der kan opnås gennem en langsigtet, købe og holde filosofi om udbytte aktieinvestering.

Under langsom vækst bærer markederne imidlertid flere og flere investorer husly i udbyttevækstlagre såsom blue chip-aktier. Derudover gør stabiliteten, som disse aktier kan tilbyde, dem til en attraktiv klasse af sikkerhed at indbefatte som en komponent i enhver portefølje i både hårde og blomstrende økonomiske tider.

Nu hvor du ved, hvad der er udbytte, og hvordan de fungerer på markedet, er det den rigtige investeringsrute for dig? Her er et par ting, du skal overveje:

1. Dividendets magt

Når du vælger, om denne type investering skal begynde eller ej, er det vigtigt at forstå den skjulte magt ved udbytte. Tag disse udbyttefakta med i betragtning:

• Du kan ikke falske et udbytte. Desværre har den nylige historie bevist, at "kreative regnskabsmetoder" kan bruges til at falske en virksomheds indtjening pr. Aktie og andre værdiansættelsesværktøjer for falsk at hæve aktiekursen. Udbytte tilbyder beskyttelse mod disse shenanigans. Virksomheder kan ikke udbetale penge, som de ikke har.
• Udbytte beskytter dig mod ulempen. Når priserne på mange værdipapirer falder på et bjørnemarked, bliver udbyttebetalte aktier faktisk mere attraktive, da deres udbytte rent faktisk stiger. Dette kan resultere i et kunstigt aktiekursgulv, der forhindrer de enorme kapitaltab, der kan provosere paniksalg.
• Udbytte resulterer i flere aktier. Brug af en dividend reinvesteringsstrategi eller dividend reinvestment plan (DRIP) vil resultere i, at hver af disse inkrementelle udbetalinger bygger provision uden egenkapital i din position, hvilket igen resulterer i større udbytteudbetalinger det følgende kvartal.

2. En strategi for investorer, ikke erhvervsdrivende

Når du vælger en investeringsstrategi for udbytte, er det vigtigt at udvikle en langsigtet investors tankegang. For udbytteinvestoren er en andel af aktien et levende, åndedræt stykke af et selskab, ikke kun et redskab til kapitalvurdering. Ved at se på investeringen som sådan, vil du ikke blive skuffet over, hvad der sandsynligvis vil være en langsommere vækstrate end ikke-udbyttebetalende aktier. De vigtigste faktorer i deres samlede investeringsstrategier er:

1. Virksomhedens langsigtede vækst og økonomiske udsigter.
2. Virksomhedens nuværende og langsigtede økonomiske helbred.
3. Sundhed i selskabets udbytte og evnen til at dens udbetaling stiger over tid.
4. Ledelsens behandling af investorer.

3. Succesrige, langsigtede investorer vælger udbytte

Warren Buffett er blevet kaldt en værdiinvestor. Faktisk har han historisk købt aktier i virksomheder, når de sælges til en rabat til deres iboende værdi. Men hvis du gennemgår de top 10 beholdninger af Berkshire Hathaway, vil du også finde, at hver position udgør et udbytte, der betaler sikkerhed. Hvis udbyttebeholdninger er den valgte investering for den mest succesrige investor i historien, skal de da ikke være gode nok til din personlige investeringsportefølje? Buffet elsker udbyttebetalende aktier, fordi de tilføjer en anden, mere stabil form for kapitalvurdering ud over aktiekursstigninger.

Sådan vælges de bedste udbyttebeholdninger

Som med enhver investering er det bydende nødvendigt at udføre din research, når du vælger et udbytte. De vigtigste ting, du skal overveje, når du fastlægger det rigtige udbyttebeholdning til din portefølje er:

1. Langsigtede udsigter
Dividendinvestering er en langsigtet investeringsstrategi. Da Warren Buffett bliver spurgt om, hvad hans foretrukne holdeperiode for aktier er, har han svaret, "for evigt." Dette er en dividendinvestors tankegang.

Som udbytteinvestor ønsker du aldrig at sælge, fordi dette ødelægger din langsigtede investeringsstrategi. Så du skal omhyggeligt vælge virksomheder med den langsigtede opholdskraft og evne til at trives på trods af økonomiske forhold. Søg virksomheder, der vokser, uanset eksterne økonomiske forhold. Selv udbytteinvestorer skal sælges fra tid til anden, når den underliggende forretning eller strategi ændres.

2. Finansielle poster
Hvis du ikke kan læse en balance, skal du undersøge virksomhedens obligationsklassificering. Du ønsker at investere i de virksomheder, der har de bedste kreditvurderinger (investeringsgrad eller derover). Hvis du er fortrolig med at læse årsregnskaber, vil du se på alle de traditionelle værdiansættelsesværktøjer, herunder P / E-forhold, pris / salgsprocent, Enterprise Value / EBITDA og bogført værdi.

Virksomhedens udestående gældsstruktur vil også være vigtig at forstå, da et selskabs kreditorer får betalt før aktionærerne i en økonomisk nedgang.

3. Management og udbytte historie
Kig efter virksomheder med managementteams, der har et ry for at være investorvenlige. Overvej ledelsens historiske behandling af udbytte og tilbagekøb af aktier samt evnen til at navigere i vanskelige økonomiske tider. Har ledelsen nogensinde suspenderet eller sænket sit udbytte? Har virksomheden nogensinde savnet en udbytte? Eller har virksomheden konsekvent vokset sine likviditetsreserver og øget udbytteudbyttet gennem årene?

4. Konkurrence
Hvis nogen vil sætte dette firma i brug inden for et par korte år, er der ingen mening i at eje aktierne som udbytteinvestor. Husk, fads kommer og går, men fremragende virksomheder med langvarig opholdskraft har evnen til at navigere i vanskelige økonomiske farvande, mens de fremstår som en førende inden for deres branche. Se efter branchens ledere med opholdskraft.

Det endelige ord

Langsigtet investering i udbytte kan være et glimrende valg, hvis du ønsker at vinde stort over tid. Selv om det ikke nødvendigvis giver den øjeblikkelige tilfredsstillelse (eller fuldstændig ødelæggelse) af kortvarig investering, lover det en mere stabil investeringsstrategi. Tag en side ud af playbøgerne for store investorer som Warren Buffett, tænk på lang sigt, undersøge de virksomheder, du investerer i, og din portefølje vil drage stor fordel.

Foretrækker du den langsigtede vækst og stabilitet ved udbytteinvestering eller spændingen ved kortvarig investering? Del dine tanker i kommentarerne herunder.