Hvad er Blue Chip-aktier - Investering i aktier, der betaler udbytte med højt udbytte

Du kan svare: "Hmm, interessant." Men du tænker måske, "Hvad dælen er blue chip-aktier?" Jeg er glad for, at du spurgte.

I denne artikel skal jeg undersøge, hvad en blue chip-bestand er nøjagtigt og give tip til, hvordan du sikkert kan investere i dem og maksimere dit afkast.

Hvad er Blue Chip-bestande?

I et pokerchipsæt er de blå chips typisk værd at være mest. Derfor er virksomheder i høj kvalitet, der er store og pålidelige, på aktiemarkedet benævnt "blue chip-aktier." Selvom disse virksomheder muligvis ikke ekspanderer så hurtigt på procentvis basis som nye og nye virksomheder, har de som regel større finanspolitisk opbakning til dårlige økonomier og bjørnemarkeder. De betragtes således som sikrere investeringer end mindre vækstlagre.

Disse markedsledere udbetaler ofte en del af den tilbageholdte indtjening i form af et kontant udbytte til aktionærerne. Hvorfor? En af årsagerne er, at det tiltrækker indkomstinvestorer, der leder efter regelmæssige kontantdispersioner, der betales meget som en bank gør med renter. En anden grund er, at fordi blue chips er gigantiske virksomheder, kan der være færre muligheder for at investere tilbageholdt indtjening i. I stedet for at sidde på en bunke med kontanter, kan de belønne aktionærerne med udbytte.

Er et højtydende udbytte en god ting?

Hvis et udbytte er det kontantbeløb, der udbetales til aktionærerne, ville du ikke ønsker det største mulige afkast? Absolut! Hvis du havde det risikofri valg at vælge et årligt udbytte på 10 procent mod et afkast på 3 procent, ville det højeste udbytte altid være det bedre valg ved at tjene passiv indkomst. Men blue chip-aktier, der betaler udbytte, er ikke risikofri på trods af at de er store og rentable virksomheder.

Når et selskab tilbyder unormalt høje udbytteudbytter, skal du spørge dig selv følgende:

1. Er denne udbetaling bæredygtig?
2. Hvilken effekt har deres udbyttestrategi på aktiekurserne?
3. Fortolker jeg udbytteudbyttet korrekt?

Med disse tre punkter i tankerne, lad os gennemgå et par tip, når det kommer til indkomstinvestering.

1. Sørg for, at virksomheden har en vis vækst
For at afgøre, om et firma vokser, kan du se på indtjeningen pr. Aktie (EPS) over et vindue på 5 eller 10 år - hvilket er en af ​​de vigtigste faktorer, der skal overvejes, når du køber en aktie. Hvis den samlede indtjening er eroderet over tid, skal du overveje, om udbyttet er bæredygtigt. Hvis indtjeningen krymper, vil aktiekursen sandsynligvis følge. På trods af at et selskab opretholder udbytte, vil din indkomstudbetaling skrumpe forholdsmæssigt ned med en faldende aktiekurs, hvis indtjeningen glider over en lang periode.

En stigning i indtjeningen bør bakkes op af en stigning i omsætningen. Der er mange måder at kunstigt opbløse indtjeningen over korte perioder, f.eks. Tilbagekøb af aktier, engangsbetalinger eller ved at øge procenten af ​​nettoresultatet. Men medmindre indtægterne stiger, er indtjeningsvæksten muligvis ikke bæredygtig.

2. Analyser ikke efterfølgende udbytte
Når du leder efter et højtydende udbytte, der betaler blue chip-aktier, skal du sørge for at se på fremtidige udbytter i stedet for at følge dem. Hvorfor?

En aktie vil undertiden udbetale et engangsudbytte, der er meget højt. De kan måske aldrig gøre det igen. Hvis du sammenligner den forrige udbetaling med den aktuelle aktiekurs, kan det se ud til, at virksomheden returnerer ublu beløb til deres aktionærer. Forestil dig skuffelsen ved at købe en sådan bestand kun for at opdage, at de ikke har til hensigt at udbetale sådanne spredninger af midler nu eller i overskuelig fremtid.

Efterfølgende renter ser meget høje ud, når man sammenligner historiske udbetalinger med faldende aktiekurser. F.eks. Handlede firma XYZ tidligere til $ 100 pr. Aktie. De udbetalte $ 5 pr. Aktie i et årligt udbytte, der var et udbytte på 5 procent. Virksomheden blev derefter rystet af en skandale, og aktiekurserne faldt til $ 20 pr. Aktie. Ved at sammenligne et tidligere udbytte på $ 5 med den aktuelle pris på $ 20, ser det ud til, at de betaler 25 procent udbytte. Men hvis dette sårede selskab overhovedet valgte at betale et udbytte, ville det sandsynligvis opretholde et afkast på 5 procent baseret på den aktuelle aktiekurs. Din skuffelse vil kun blive forværret af faren for en faldende aktiekurs, hvis du ser efter høje renter på alle de forkerte steder.

3. Sørg for, at virksomheden sparer nogle tilbageholdte indtægter
Nogle virksomheder betaler 100% af deres tilbageholdte indtægt til aktionærerne. Procentdel af indtjening, de betaler, kaldes udbetalingsgraden. Et udbetalingsforhold på 100% kan virke som en fordel, men det kan være et dobbeltkantet sværd.

Når aktiekurser stiger hurtigere end indtjeningen (eller pris / indtjening-forholdet klatrer), er virksomheden nødt til at øge procentdelen af ​​den tilbageholdte indtjening, de udbetaler for at opretholde udbyttet. Hvis de allerede betaler 100% af den tilbageholdte indtjening, har virksomheden kun en af ​​to muligheder:

1. Fortsæt med at udbetale 100% indtjening, mens udbyttet falder
2. Betal mere end 100% ved at dyppe ned i den tidligere indtjening

Den første mulighed reducerer udbyttet, mens den anden erodererer virksomhedens egenværdi - for ikke at nævne, at det er ikke-bæredygtigt; ingen kan betale mere end de tjener meget længe.

4. Find store og bæredygtige udbytter
En genvej, som jeg bruger til at finde ret sikre indkomstbestande, er ved at se inden for S&P 500 Dividend Aristocrats Index. Standard og Poor's vælger virksomheder fra S&P 500, som er kendt for at være førende virksomheder på førende markeder. For at blive inkluderet i S&P 500 Dividend Aristocrats Index, skal virksomhederne have øget udbytte hvert år i de sidste 25 år, være meget likvide og have en stor markedsværdi.

Det endelige ord

Uanset om du bruger filtreringssoftware til at finde passende indkomstlagre eller undersøge bestanddelene i et indeks som S&P 500 Dividend Aristocrats, skal du udføre din due diligence med højt udbytteudbytte, der betaler blue chip-bestande for at sikre bæredygtighed. Foretag din undersøgelse for at finde ud af, om betalingen er bæredygtig, hvilken effekt deres udbyttestrategi har på aktiekurserne, og sørg for, at du fortolker udbytteudbyttet korrekt.

Investerer du i blue chip-aktier, der udbetaler udbytte? Hvordan har dine oplevelser været??