Hvad er en skatteformular på 1099 IRS - 1099-INT, 1099-R, SSA-1099 varianter

IRS-formular 1099 dækker mange forskellige former for indkomst bortset fra løn, løn og tip. Da du ikke behøver at indsende kopier af 1099'ere med din 1040-formular, når du arkiverer på papir, modtager du generelt kun et eller to kladder af denne formular.

Mens der er næsten to dusin variationer på form 1099, er de mest almindelige 1099-INT, 1099-R og SSA-1099. En anden version, du ofte ser, er 1099-MISC, som virksomheder bruger til betalinger, der ikke falder ind under de andre 1099-kategorier.

Hvorfor har du muligvis brug for disse tre hovedformer?

1099-INT: Renteindtægter

Du modtager en 1099-INT fra din bank eller mægler (hvis du har en gensidig fondskonto), hvis du har samlet mere end $ 10 i rente sidste år på alle dine konti samlet. Mange banker bruger nu online 1099-INT-formularer, så hvis du ikke er sikker på, om du har tjent mere end $ 10 i løbet af året, skal du tjekke på din banks websted for at se, om de har en 1099-INT tilgængelig for dig at downloade.

Hvis du betalte straffe for tidlig tilbagetrækning, såsom at udbetale en CD tidligt, vises disse sanktioner på din 1099-INT, og de er fradragsberettigede på din 1040 på linje 30. Ingen specificering kræves!

1099-R: Fordelinger fra pensionskonti

Hvis du flytter nogen penge rundt på dine pensionskonti, vises de på en 1099-R. Nogle regelmæssige aktiviteter, der udløser 1099-R'er, er:

Rulning over en 401k fra et gammelt job
Flytning af penge fra en traditionel IRA til en Roth IRA
Tager en tidlig distribution for at købe et hus
Bare træk sig tilbage efter pensionering

Vær ikke foruroliget, hvis du får en skatteformular, da du troede, at du ikke skulle betale skat endnu. Mens boks 1 viser det samlede beløb, som du flyttede eller havde udbetalt, fortæller boks 2a dig, hvor meget der ikke er skattepligtig, og boks 2b fortæller dig, hvor meget der kan beskattes afhængigt af din situation. Et godt skatteforberedelsessoftware som TurboTax hjælper dig med at finde ud af det nemt.

Hvis du valgte at få tilbageholdt penge for føderale skatter, viser felt 4, hvor meget der blev tilbageholdt, og det krediteres dit samlede skattepligt. Boks 7 vil generelt have en kode, der refererer til, hvilken slags tilbagetrækning det var, så kontroller instruktionerne i 1099-R-formularen for at sikre dig, at det er, hvad du forventede. Hvis du ikke synes, det er nøjagtigt, skal du kontakte det firma, der har udstedt det og bede om en forklaring eller en revideret formular.

SSA-1099: Socialsikringsfordele

Når du har nået pensionsalderen og har valgt at begynde at modtage dine sociale sikringsydelser, modtager du en SSA-1099-formular hvert år, der præcist angiver, hvor meget du blev sendt under Social Security, hvor meget i føderale skatter der blev tilbageholdt, og hvordan meget, du skulle betale tilbage fra sidste år (hvis du modtog flere fordele, end du havde ret til i et tidligere år). Denne form er vigtig, fordi nogle af disse fordele kan være skattepligtige, hvis du har indkomst fra andre kilder.

Andre 1099 formvarianter

1099-A: Erhvervelse eller forladelse af sikret ejendom
1099-B: Indtægter fra mægler- og byttehandelstransaktioner
1099-C: Annullering af gæld
1099-CAP: Ændringer i virksomhedskontrol og kapitalstruktur
1099-G: Offentlige betalinger
1099-H: Forudbetalinger til sundhedsforsikring
1099-LTC: Fordele ved langvarig pleje
1099-OID: Original udstedelsesrabat
1099-PATR: Skattepligtige fordelinger modtaget fra kooperativer
1099-Q: Betaling fra kvalificerede uddannelsesprogrammer
1099-S: Provenu fra fast ejendomstransaktioner
1099-SA: Distributioner fra en HSA, Archer MSA eller Medicare Advantage MSA
1042-S: Udenlandsk persons amerikanske kildeindkomst
SSA-1042S: Erklæring om social sikringsydelse til udlændinge fra udlandet
RRB-1099: Betalinger fra Railroad Retirement Board
RRB-1099R: Pension og livrenteindkomst fra jernbanepensioneringsrådet
RRB-1042S: Betalinger fra Railroad Retirement Board til ikke-residente udlændinge
W-2G: Visse gevinster ved hasardspil