11 Recession-Proof Aktier & investeringer, der beskytter dig mod nedture

Intet firma eller sektor er fuldstændig immun mod recessioner, men alligevel klarer nogle sig langt bedre end andre i perioder med omvæltning.

Hvis spekteret af en kommende recession er uhyggelig med dig, så glem alt om højvolatilitetsaktier såsom ørebestande. Selv solide blue chip-aktier får ofte en næse i recessionerne.

Begynd i stedet på at undersøge recession-proof - eller i det mindste recession-resistente - investeringer, der kan reducere risikoen i din portefølje og komme ud af stormen endnu stærkere.

Årsager til at vælge investeringer, der er bevis for lavkonjunktur

Nogle investorer kan simpelthen ikke se, at deres investeringsporteføljer dykker med 25%. Selv når de har flere årtier at gå inden deres pension og ikke har noget at frygte for rækkefølge af afkastrisiko, efterlader tanken om, at deres porteføljer mister penge, liggende vågen om natten. Hvis det lyder som dig, kan ingen mængde data om korrektion på aktiemarkedet ændre dit temperament. For den sags skyld kan intet beløb med højere afkast betale for dine mistede søvn timer.

Ud over dem, der ikke følelsesmæssigt kan håndtere en nedtur, kan andre investorer ikke håndtere nedture økonomisk. En ny pensionist, der er sårbar over for rækkefølge af returneringsrisiko, kan være nødt til at vende tilbage til arbejde, hvis deres portefølje falder med 25%.

Derfor skal alle investorer vurdere deres egen risikotolerance. Det varierer afhængigt af dine mål, alder, økonomi og investerings temperament. Selv investorer med en høj risikotolerance skifter selvfølgelig ofte midler til defensive, recession-proof investeringer, hvis de ser skriften på væggen for økonomien.

Bedste recession-bevis-investeringer at overveje

Så hvad investerer du i, hvis du bekymrer dig om, at en recession veltes rundt om hjørnet?

Du kan selvfølgelig overlade dine penge kontant, men så risikerer du ikke et tab; du garanterer et tab for inflation. Ofte er frygt for at miste penge netop det, der får dig til at miste flest penge.

Mange af indstillingerne nedenfor betragtes som defensive investeringer, mens andre simpelthen er mindre tilbøjelige til at falde i løbet af en recession. Alle skal gennemgås grundigt, før du køber.

Husk, at aktiver ændres i værdi baseret på, hvad folk er villige til at betale for dem, snarere end på underliggende fundamentale forhold. En virksomheds aktiekurs kan dyppe, selvom de fortsat tjener stærkt overskud gennem en recession.

Uden yderligere, her er 11 investeringer, der skal overvejes, hvis du frygter, at et lavkonjunkturbjørnemarked lurer i nærheden.

1. Aktier og midler til sundhedsvæsenet

Uanset om økonomien krymper eller vokser, bliver folk stadig syge og såret. Diabetes forsvinder ikke med en bestemt BNP-sammentrækningsgrad.

Indrømmet, hvis du mister dit job, udsætter du den valgfri kirurgi, du har overvejet. Men stort set fortsætter den medicinske industri med at kaste sig sammen i gode, dårlige eller ligeglade økonomier.

Se på Johnson & Johnson under den store recession. Fra begyndelsen af ​​2008 til slutningen af ​​2010 faldt deres aktiekurs med ca. 7%. I løbet af denne treårsperiode fortsatte virksomheden med at udbetale udbytte, i gennemsnit ca. 3% udbytte årligt. Selv med en dip i pris, ville en investor stadig være kommet frem i lyset af udbyttet.

Under paraplyen inden for sundhedsvæsenet falder hospitaler, dagkirurgiske centre, farmaceutiske virksomheder, medicinske apparater og virksomheder, der fremstiller sundhedsprodukter såsom bandager. Du kan vælge individuelle aktier, eller du kan diversificere ved at investere i en indeksfond gennem en mægler som Ally Invest.

Eksempel Fund: FHLC - Fidelity MSCI Health Care Index ETF (Udgiftsforhold: 0,084%)

2. Hjælpeprogrammer og fonde

Den samme logik gælder for værktøjer. Folk har stadig brug for elektricitet, selv når økonomien krymper.

Faktisk er der endnu mindre vridrum med værktøjer end der er med sundhedsvæsenet. Selvfølgelig, når penge er stramme, ser du efter måder at sænke din opvarmningsregning på. Men mens patienter har mulighed for ikke at betale deres medicinske regninger, mister du din elektricitet og gas, hvis du ikke betaler din regning. Derfor er værktøjer blandt de sidste regninger, som folk standardiserer, når de har lave kontanter.

En anden fordel ved brugsaktier er deres høje udbytte, som et blik på Sure Dividends liste over aktier med højt udbytte gør det klart. Disse har en tendens til at være stabile indkomstproducerende bestande snarere end uberegnelige vækstorienterede bestande. De er stabile, så de bliver ligefrem kedelige.

Eksempel Fund: VPU - Vanguard Utilities Index Fund ETF (Expense Ratio: 0,10%)

3. Militær- og forsvarsentreprenører

Sig hvad du vil om det militære industrikompleks, men det er den ultimative overlevende. Andre typer subsidier kommer og går med politikerne i embedet, men det militære industrikompleks er en maskine, der sjældent bremser.

Ingen politisk kandidat til noget parti vil nogensinde sige ”Ved du, hvad jeg tror på? Et svagere militær, der ikke kan beskytte os. ” Eller for den sags skyld: ”Vi har brug for mere finanspolitisk ansvar i militæret. Vores tjenestemedlemmers liv er trods alt kun så meget værd. ” Det er bare ikke politisk hensigtsmæssigt.

Så pengene flyder fortsat, husk at det er de private entreprenører, der ser overskuddet og fordelene, ikke nødvendigvis medlemmer af militærtjenesten. Og når økonomien tumler, har regeringen en tendens til at bruge flere penge, ikke mindre.

Undervurder aldrig den amerikanske regerings ønske om at bruge penge, især på det militære industrikompleks.

Eksempel Fund: XAR - SPDR S&P Aerospace & Defense ETF (Udgiftsforhold: 0,35%)

4. Lavprisforhandlere og -kæder

Folk stopper muligvis med at købe tøj på Armani i recessioner, men de holder ikke op med at købe tøj på Walmart. Faktisk begynder de pludselig at strømme til rabatforhandlere for flere af deres behov. Under den store recession steg Walmarts salg, ikke ned; de steg med 11% fra slutningen af ​​2007 til slutningen af ​​2010. Investorerne bemærkede også, og deres aktier returnerede 21% inklusive udbytte.

Det samme gælder restauranter. Middelklasse Mike stopper muligvis med at spise på steakhouser, når økonomien strammes, men han vil ikke lure McDonald's.

Tænk på det fra et vaneperspektiv: Det er lettere at skifte, hvor du handler eller spiser, end det er at stoppe med at handle eller spise ude helt. At gå fra at spise halvdelen af ​​dine middage til madlavning hver eneste nat tager et enormt skift i adfærd. Men spiser du på Red Lobster i stedet for den fornemme fiskerestaurant på tværs af gaden? Det er et let skift.

Se low-end for vindere i recession.

Eksempel på midler: Hvorfor komplicere det? Køb bare Walmart lager (WMT). Bivirkninger kan omfatte skyldfølelser for at støtte verdens største detailkonglomerat, i hvilket tilfælde du måske vil overveje Costco (COST) eller Kroger (KR) i stedet.

5. Tobaks og lave omkostninger med alkohol

Hvis du er en ikke-ryger som mig selv, kan du prøve at anvende det kolde lys af logik på dette fænomen. Når alt kommer til alt er tobak og alkohol skønsmæssige udgifter, og skønsmæssige udgifter bør teoretisk falde under recessioner. Hvis folk næppe har råd til deres husleje og værktøjer, hvordan kan de muligvis gå ud og bruge penge på tobak og sprit?

Men du skal overveje det i sammenhæng med, hvad folk faktisk køber med disse varer: komfort. I tider med stress har folk en tendens til at ryge og drikke mere, ikke mindre. Overvej tobaksselskabet Altria. Fra slutningen af ​​2007 til slutningen af ​​2010 returnerede deres bestand en uhyrlig 28%, selv når de fleste bestande faldt i frit fald.

Men vær forsigtig med ikke at generalisere denne effekt til alle syndebestande. Kasinoer og andre spilrelaterede aktier klarer sig frygteligt under recessioner. Og ligesom detailhandlere og restauranter flygter folk fra high-end alkohol til den nedre ende af spektret. Det var ikke tilfældigt, at Pabst Blue Ribbon pludselig blev køligt igen blandt hipstere under den store recession.

Eksempel på midler: I stedet for en bred eksponering gennem en fond, kan du overveje at vælge individuel tobak eller alkoholholdige lagre som Altria (MO), Philip Morris (PM) eller Molson Coors Brewing Company (TAP). Hvis du vil spare endnu flere penge, skal du holde op med at ryge og opgive at drikke for at leve 14 år længere.

6. Midler med lav volatilitet

Med risiko for at angive det indlysende er volatilitet et mål for risiko, og fonde med lav volatilitet er specifikt designet til at svinge mindre med stemningen på markedet. De har også en tendens til at have lavere afkast, men hey, det er hvad du får, når du sigter mod lav risiko.

Ofte fungerer disse fonde ved at screene for de mindst ustabile fonde i et specifikt indeks eller marked. I mange tilfælde betyder det, at de inkluderer mange af de lagertyper, der allerede er skitseret ovenfor, f.eks.

Nogle lavvolatilitetsfonde tager det et skridt videre og identificerer også bestande med mindst mulig korrelation med hinanden. Det fører til en mere forskelligartet fond med større eksponering for forskellige sektorer.

Når du ønsker at blive defensiv, skal du gå i lav volatilitet.

Eksempel på midler: USMV - iShares Edge MSCI Minimum Volatility USA ETF (Expense ratio: 0,15%) kun for amerikanske aktier; VMVFX - Vanguard Global Minimum Volatility Fund (udgiftsprocent: 0,23%) for både amerikanske og internationale aktier.

7. Aktier og fonde med højt udbytte

For nogle aktier og fonde ligger det primære afkast i deres udbytte, ikke deres vækst. Hjælpeprogrammer og REITs (inklusive realkredit REITs) er almindelige eksempler.

Disse aktier og fonde har tendens til at være mindre ustabile og lide minimale tab under recessioner, da de genererer løbende indkomst. Og fordi de giver en indkomststrøm alternativ til obligationer, har de en tendens til at gøre det godt, når obligationsrenterne dyppes - som for eksempel når centralbanker sænker renten og sænker de nye obligationsrenter.

Men vær forsigtig med at jage virksomheder udelukkende baseret på udbytte; undertiden forsøger virksomheder at lokke investorer med stort udbytte for at distrahere fra deres dårlige grundlæggende helbred. Før du investerer i udbytte, skal du lære at analysere aktier med højt udbytte baseret på deres udbyttebetalingsgrad.

Eksempel Fund: VHDYX - Vanguard High Dividend Yield Index Fund Investor Aktier (udgiftsgrad: 0,14%)

8. Virksomheder af høj kvalitet med stærke balance

Grundlæggende stærke virksomheder går ikke noget sted, selv ikke i en recession. Men hvordan identificerer du en stærk virksomhed mod en sårbar virksomhed?

Lær hvordan du bruger grundlæggende analyser til at evaluere virksomheder. Det tvinger dig til at køre tal som omsætning, indtjening pr. Aktie og pris / indtjening-forhold for bedre at forstå, hvordan virksomheden sammenligner med andre i sin branche.

Når du gennemgår en virksomheds balance, får du en fornemmelse af deres aktiver. En virksomhed med store aktiver og langsigtede aktiver og relativt få forpligtelser kan typisk modstå en recession. Deres overleverede konkurrenter kan ikke, hvilket betyder, at hvis en recession rammer, har stærke virksomheder en tendens til at fremstå endnu stærkere med en større markedsandel.

Eksempel Fund: SPHQ - PowerShares S&P 500 kvalitetsportefølje (udgiftsforhold: 0,15% netto)

9. Treasury Obligationer

Ingen liste over recessionbestandige investeringer ville være komplet uden amerikanske statsobligationer. Onkel Sam betaler altid; han betaler bare ikke godt.

Husk, at i en recession har Federal Reserve en tendens til at sænke renten. Efterhånden som renten falder, gør obligationsrenterne også, hvilket betyder, at obligationspriserne stiger. Det tjener dig fint som indehaver af obligationer med højere rente, der er købt før recession.

Hvis intet af det gav nogen mening for dig, skal du læse denne oversigt over obligationsinvestering for en hurtig introduktion.

Husk endelig, at du har flere muligheder for at investere i statsobligationer. Én mulighed er Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS), og en anden er obligationer.

Eksempel på midler: FNBGX - Fidelity Langsigtede statsobligationer indeksfond (udgiftsprocent: 0,03%), eller gå direkte til kilden og købe obligationer fra det amerikanske finansministerium.

10. Varer

Når økonomien bomber, dykker alle efter dækningen af ​​ædle metaller som guld og sølv. De er den ultimative defensive investering som den mest bogstavelige definition af udtrykket "guldstandarden."

Indrømmet, der er ingen der tænker meget på dem, når økonomien nynder med sundt. Lav dit hjemmearbejde, før du investerer i guld eller andet ædle metaller.

Og ædle metaller er ikke de eneste, der kan købes. Du kan også investere i mad, olie og utallige andre varer, hvoraf mange er hæfteklammer i det moderne liv. Spiser folk mindre majs i en recession? Selvfølgelig ikke.

Investering i råvarer såsom majs er muligvis ikke sexet, men ingen defensive investeringer er især sexede eller spændende. Pundits kan smitte over høj vækst tech startups, når økonomien er stærk, men disse stjerneskudinvesteringer er ofte de første til at falde i en recession.

Husk bare, at ikke alle varer iboende klarer sig godt under recessioner, i modsætning til ædle metaller. Her er hvad du har brug for at vide, før du investerer i råvarer, hvis du er ny til det, og husk som altid at diversificere.

Eksempel Fund: DBC - Invesco DB Råstofindeks Tracking Fund (Udgiftsforhold: 0,85%)

11. Lejeboliger

Okay, jeg tager tilbage det, jeg sagde om recession-proof investeringer, der aldrig blev sexet. Der er trods alt en undtagelse fra enhver regel.

Udlejningsejendomme tilbyder løbende passiv indkomst, forudsigeligt afkast, skattemæssige fordele, beskyttelse mod inflation og langsigtet styrkelsespotentiale. De tilbyder også beskyttelse mod recessioner. Folk har stadig brug for et sted at bo, selv under nedture. Mens hjemmeværdier kan falde, undertiden spektakulært, falder leje sjældent med mere end et par procentpoint.

Overvej boligkrisen under den store recession. Landsdækkende faldt Case Shiller Home Price Index med 27,42% ifølge Federal Reserve. Alligevel faldt medianleje ikke ifølge U.S. Census Bureau; i stedet steg de simpelthen langsommere end inflation i flere år.

Hvorfor? Fordi under recessioner og boligkontraktioner bliver husejere ofte lejere. Selv når indkomsterne stagnerer, stiger efterspørgslen efter lejeboliger.

Du kan forudsige leje kontantstrøm og afkast, fordi du kender markedsleje og dine udgifter. Du ved også, at i modsætning til boligværdier eller aktiekurser, vil markedslejen ikke falde med 27%. Selv i den værste lavkonjunktur og nedgang i boliger i levende hukommelse faldt huslejen ikke.

Stadig, at være en udlejer er ikke for alle. Sørg for at forstå disse overvejelser, før du udlejer din første ejendom.

Eksempel: Hvis du vil udforske udlejningsejendomme afkast landsdækkende, så tjek Roofstock. De inkluderer et væld af markeds- og returdata for hver ejendom og giver to udestående garantier.

Det endelige ord

Ikke alle virksomheder og sektorer får et hit under recessioner. Faktisk trives nogle endda, da investorer får panik og kigger efter sikrere steder for deres penge.

Men den største måde at forsvare sig mod tab er ikke en hemmelig investering; det er viden og due diligence. Jo mere du ved om investering og om en bestemt investering, jo mindre sandsynligt er det for at du mister penge.

Lav dit hjemmearbejde, før du investerer, selv i relativt stabile aktier, fonde og andre investeringsbiler. Og hvis en recession rammer, og dine investeringer falder, skal du tænke to gange, før du sælger panik. Grundlæggende sunde virksomheder og andre investeringer fremkommer normalt stærkere end nogensinde efter, at støvet har bundet sig.

Hvad har dine oplevelser været med at investere før, under og efter recessioner? Hvordan planlægger du at beskytte dig selv mod fremtidige recessioner?