Er passiv investering rigtig for dig?
Passiv investering er ofte stor for den begyndende investor, fordi den giver bred diversificering med minimale omkostninger. Passiv investering er en investeringsstrategi, hvor en person foretager så få transaktioner som muligt. Køb og salg af transaktioner er begrænset for at minimere transaktionsomkostninger og kapitalgevinstskatter. Passive investorer følger en buy and hold-tilgang, når det kommer til investering. De søger langsigtet kapitalvurdering med begrænset aktivitet. Passiv investering kan bruges til næsten enhver aktivklasse inklusive aktier, obligationer, fast ejendom og råvarer.
Investering med indeksfonde
En af de mest populære passive investeringer er en indeksfond. En indeksfond er en gensidig fond, der er designet til at spore bevægelserne på et specifikt finansielt marked ved proportionalt at holde enhver sikkerhed på et givet marked. Lad os sige, at du skulle købe Vanguard S&P 500-indeksfonden (jeg valgte denne fond, fordi det er en af de største indeksfonde i verden). Du vil købe en fond, hvis ydeevne ville gentage resultaterne af S&P 500. Hvis S&P 500 steg 10% i løbet af 2010, bør Vanguard S&P 500 Index Fund også være op ca. 10%. Som du kan se fra dette eksempel, har indeksfonde sigte på at duplikere resultatet af et givet marked.
Investering med børshandlede fonde
En anden måde at passivt investere er gennem en Exchange Traded Fund (ETF). Valutahandlede midler er vokset i popularitet siden 90'erne. De giver dig mulighed for at spore et indeks som en traditionel indeksfond, men prisen ændrer sig hele dagen ligesom en aktie. Indeks-ETF'er kan købes og sælges når som helst i markedstiden. Indeks gensidige fonde beregner deres aktiekurser ved udgangen af dagen, så de kun kan købes og sælges, når markedet er lukket. Fordelene ved en indeks-ETF er, at udgiftsforholdene og skattepligtige fordelinger typisk er lavere end indeksfonde. For mere information, tjek MainStreet's overtagelse af ETF'er og nogle af de skattemæssige konsekvenser.
Mest populære indekser
DJIA - Dow Jones Industrial Average er et prisvægtet gennemsnit, der sporer bevægelserne hos de 30 største offentligt ejede virksomheder. Dette indeks omtales dagligt, når journalister rapporterer om, hvorvidt aktiemarkedet er op eller ned.
S&P 500 Index - Standard & Poor's 500-indekset er et vægtet indeks for de 500 største virksomheder, der er bredt ejet og aktivt handlet i USA. S&P er et bredere mål for det amerikanske aktiemarked.
Russell 2000-indeks - Russell 2000 måler ydeevnen for de 2.000 mindste børsnoterede virksomheder i USA.
Dow Jones Wilshire 5000-indeks - Wilshire 5000 sporer afkastet fra over 6.700 virksomheder i USA. Navnet kan være vildledende, fordi Wilshire-indekset kun omfattede 5.000 virksomheder.
Dette er blot et par af de mest almindelige indekser. Der er bogstaveligt talt tusinder af indeksfonde og ETF'er, der sporer alle slags indekser inklusive råvarer, finansiel, teknologi, obligationer, international og transport.
Fordelene ved passiv investering
- lav omsætning
- diversificering
- mindre beslutningstagning
- lavere skatter
Ulemperne ved passiv investering
- indeksfonde kan aldrig overgå markedet
- underlagt sporingsfejl
Hvad er dine tanker om passiv investering? Er passive investeringer bedre end aktive investeringer? Tror du, det er den rigtige tilgang til dig?
