6 Aktiemarkedsinvesteringstips og guide til begyndere - Tjekliste

På samme tid er der bogstaveligt talt hundreder af tusinder af enkeltpersoner, der regelmæssigt køber og sælger værdipapirer på en af ​​de regulerede børser eller NASDAQ og har succes. Et rentabelt resultat er ikke resultatet af held, men anvendelsen af ​​et par enkle principper, der stammer fra erfaringerne fra millioner af investorer over utallige aktiemarkedscyklusser.

Mens intelligens er et aktiv i enhver bestræbelse, er en overlegen IQ ikke en forudsætning for investeringssucces. Peter Lynch, berømt porteføljeinvestor for Magellan Fund fra 1977 til 1990, hævdede, at alle har hjernekræft til at følge aktiemarkedet: "Hvis du kan klare det gennem femte klasse matematik, kan du gøre det."

Tip til investering i aktiemarkedet

Alle leder efter en hurtig og nem måde at rigdom og lykke på. Det ser ud til at være menneskelig natur at konstant søge efter en skjult nøgle eller en eller anden esoterisk viden, der pludselig fører til slutningen af ​​regnbuen eller en vindende lotteri.

Mens nogle mennesker køber vindende billetter eller en fælles aktie, der firedobler sig eller mere i løbet af et år, er det yderst usandsynligt, da det er en investeringsstrategi at stole på held, som kun de tåbelige eller mest desperate ville vælge at følge. I vores søgen efter succes overser vi ofte de mest kraftfulde værktøjer, der er tilgængelige for os: tid og magien med at forværre interessen. Investering regelmæssigt, undgå unødvendig økonomisk risiko og lade dine penge arbejde for dig over en periode på år og årtier er en bestemt måde at samle betydelige aktiver på.

Her er flere tip, der skal følges af begyndende investorer.

1. Indstil langsigtede mål

Hvorfor overvejer du at investere i aktiemarkedet? Har du brug for dine kontanter tilbage om seks måneder, et år, fem år eller længere? Sparer du til pensionering, til fremtidige collegeudgifter, til at købe et hjem eller til at bygge et ejendom, der skal overlades til dine modtagere?

Inden du investerer, skal du kende dit formål og den sandsynlige tid i fremtiden, du muligvis har brug for midlerne. Hvis du sandsynligvis har brug for din investering returneret inden for få år, skal du overveje en anden investering; aktiemarkedet med sin volatilitet giver ingen sikkerhed for, at al din kapital vil være tilgængelig, når du har brug for det.

Ved at vide, hvor meget kapital du har brug for, og det fremtidige tidspunkt, hvor du har brug for det, kan du beregne, hvor meget du skal investere, og hvilken type afkast på din investering der er behov for for at producere det ønskede resultat. For at estimere, hvor meget kapital du sandsynligvis har brug for til pension eller fremtidige collegeudgifter, skal du bruge en af ​​de gratis økonomiske regnemaskiner, der er tilgængelige via Internettet.

Pensioneringsregnemaskiner, der spænder fra det enkle til det mere komplekse, herunder integration med fremtidige sociale sikringsydelser, er tilgængelige på Kiplinger, Bankrate og MSN Money. Lignende college-regnemaskiner er tilgængelige på CNNMoney og TimeValue. Mange aktiemæglerfirmaer tilbyder lignende regnemaskiner.

Husk, at væksten i din portefølje afhænger af tre indbyrdes afhængige faktorer:

1. Den kapital, du investerer
2. Mængden af ​​årlig nettoindtjening på din kapital
3. Antallet af år eller periode på din investering

Ideelt set bør du begynde at spare så hurtigt som muligt, spare så meget du kan og modtage det højeste afkast, der er muligt i overensstemmelse med din risikofilosofi.

2. Forstå din risikotolerance

Risikotolerance er en psykologisk egenskab, der er genetisk baseret, men positivt påvirket af uddannelse, indkomst og formue (da disse øges, ser risikotolerancen ud til at stige lidt) og negativt efter alder (når man bliver ældre, falder risikotolerancen). Din risikotolerance er, hvordan du føler dig omkring risiko og den grad af angst, du føler, når der er risiko. I psykologiske termer defineres risikotolerance som "det omfang, i hvilket en person vælger at risikere at opleve et mindre gunstigt resultat i forfølgelsen af ​​et mere gunstigt resultat." Med andre ord, ville du risikere $ 100 for at vinde $ 1.000? Eller $ 1.000 for at vinde $ 1.000? Alle mennesker varierer i deres risikotolerance, og der er ingen "ret" balance.

Risikotolerance påvirkes også af ens opfattelse af risikoen. For eksempel ville flyve i et fly eller køre i en bil have været opfattet som meget risikabelt i de tidlige 1900'ere, men i mindre grad i dag, da flyvning og biltur er almindelige forekomster. Omvendt ville de fleste mennesker i dag føle, at det at ride en hest kan være farligt med en god chance for at falde eller blive spændt, fordi få mennesker er omkring heste.

Ideen om opfattelse er vigtig, især ved investering. Når du får mere viden om investeringer - for eksempel hvordan aktier købes og sælges, hvor meget volatilitet (prisændring) der normalt er til stede, og vanskeligheden eller let at likvidere en investering - vil du sandsynligvis overveje aktieinvesteringer som mindre risiko end du troede, før du foretog dit første køb. Som en konsekvens er din angst, når du investerer, mindre intens, selvom din risikotolerance forbliver uændret, fordi din opfattelse af risikoen er udviklet.

Ved at forstå din risikotolerance kan du undgå de investeringer, der sandsynligvis gør dig ængstelig. Generelt bør du aldrig eje et aktiv, der forhindrer dig i at sove om natten. Angst stimulerer frygt, der udløser følelsesmæssige reaktioner (snarere end logiske reaktioner) på stressoren. I perioder med økonomisk usikkerhed kommer den investor, der kan fastholde et køligt hoved og følger en analytisk beslutningsproces, altid fremad.

Hvis du vælger at investere med en robo-rådgiver som betterment, din risikotolerance vil være en vigtig faktor i valg af forskellige investeringer.

3. Diversificer dine investeringer

Erfarne investorer som Buffett undgår aktiespredning i tillid til, at de har udført al den nødvendige forskning for at identificere og kvantificere deres risiko. De er også komfortable med, at de kan identificere eventuelle farer, der vil bringe deres position i fare, og vil være i stand til at afvikle deres investeringer, før de tager et katastrofalt tab. Andrew Carnegie er kendt for at have sagt, "Den sikreste investeringsstrategi er at lægge alle dine æg i en kurv og se kurven." Når det er sagt, skal du ikke tage fejlen ved at tro, at du hverken er Buffett eller Carnegie - især i dine første år med investering.

Den populære måde at styre risiko på er at diversificere din eksponering. Forsigtige investorer ejer aktier i forskellige virksomheder i forskellige brancher, undertiden i forskellige lande, med forventning om, at en enkelt dårlig begivenhed ikke vil påvirke alle deres beholdninger eller ellers vil påvirke dem i forskellige grader.

Forestil dig at eje aktier i fem forskellige virksomheder, som du hver især forventer at vokse fortjeneste på. Desværre ændrer omstændighederne sig. I slutningen af ​​året har du måske to virksomheder (A & B), der har fungeret godt, så deres lagre er steget 25% hver. Beholdningen af ​​to andre virksomheder (C & D) i en anden branche er steget 10% hver, mens det femte selskabs (E) aktiver blev likvideret for at betale en massiv retssag.

Diversificering giver dig mulighed for at komme dig efter tabet af din samlede investering (20% af din portefølje) med gevinster på 10% i de to bedste virksomheder (25% x 40%) og 4% i de resterende to virksomheder (10% x 40% ). Selvom din samlede porteføljeværdi faldt med 6% (20% tab minus 14% gevinst), er det betydeligt bedre end at have været investeret udelukkende i virksomhed E.

betterment, såvel som andre mange andre robo-rådgivere, vil sikre dig, at din investeringsportefølje forbliver diversificeret og afbalanceret over tid. Når det begynder at komme ud af balance, foretager det de nødvendige justeringer for dig.

Pro tip: En anden måde at sikre, at din portefølje er diversificeret, er at investere, hvis forskellige typer investeringer. Nogle mennesker kan godt lide at blande tingene sammen ved at investere i billedkunst igennem mesterværker. Sjov kendsgerning - blue chip art vendte 10,6% tilbage i 2018 sammenlignet med et 5,1% tab for S&P 500. Andre vælger at investere i fast ejendom gennem et firma som DiversyFund.

4. Styr dine følelser

Den største hindring for overskud på aktiemarkedet er en manglende evne til at kontrollere ens følelser og træffe logiske beslutninger. På kort sigt afspejler virksomhedernes priser de samlede følelser fra hele investeringssamfundet. Når et flertal af investorerne er bekymrede for et selskab, falder dets aktiekurs sandsynligvis; når et flertal føler sig positive over for selskabets fremtid, har dens aktiekurs en tendens til at stige.

En person, der føler sig negativ til markedet, kaldes en "bjørn", mens deres positive modpart kaldes en "tyr." I løbet af markedstider afspejles den konstante kamp mellem tyre og bjørne i den konstant skiftende pris på værdipapirer. Disse kortsigtede bevægelser er drevet af rygter, spekulationer og forhåbninger - følelser - snarere end logik og en systematisk analyse af virksomhedens aktiver, forvaltning og udsigter.

Aktiekurser, der er i modstrid med vores forventninger, skaber spændinger og usikkerhed. Bør jeg sælge min position og undgå tab? Skal jeg beholde lageret i håb om, at prisen vil rebound? Skal jeg købe mere?

Selv når aktiekursen har fungeret som forventet, er der spørgsmål: Skal jeg tage et overskud nu, før prisen falder? Skal jeg beholde min position, da prisen sandsynligvis vil stige højere? Tanker som disse vil oversvømme dit sind, især hvis du konstant ser prisen på en sikkerhed og til sidst bygger til et punkt, at du vil gribe ind. Da følelser er den primære drivkraft for din handling, vil det sandsynligvis være forkert.

Når du køber en aktie, skal du have en god grund til at gøre det og en forventning om, hvad prisen vil gøre, hvis årsagen er gyldig. Samtidig bør du fastlægge det punkt, hvor du vil likvidere dine kapitalandele, især hvis din årsag er bevist ugyldig, eller hvis bestanden ikke reagerer som forventet, når din forventning er opfyldt. Med andre ord, have en exit-strategi, før du køber sikkerheden og udfører denne strategi ubevægeligt.

5. Håndter det grundlæggende først

Inden du foretager din første investering, skal du tage dig tid til at lære det grundlæggende om aktiemarkedet og de individuelle værdipapirer, der udgør markedet. Der er et gammelt ordsprog: Det er ikke et aktiemarked, men et marked for aktier. Medmindre du køber en børshandlet fond (ETF), vil dit fokus være på individuelle værdipapirer snarere end markedet som helhed. Der er få gange, hvor hver bestand bevæger sig i samme retning; selv når gennemsnittet falder med 100 point eller mere, vil nogle selskabers værdipapirer stige højere i pris.

De områder, som du skal være bekendt med, inden du foretager dit første køb, inkluderer:

• Finansielle statistikker og definitioner. Forstå definitionerne af målinger som P / E-forhold, indtjening pr. Aktie (EPS), afkast på egenkapital (ROE) og sammensat årlig vækstrate (CAGR). Det er kritisk at vide, hvordan de beregnes og have evnen til at sammenligne forskellige virksomheder, der bruger disse beregninger og andre.
• Populære metoder til valg af lager og timing. Du skal forstå, hvordan "grundlæggende" og "tekniske" analyser udføres, hvordan de adskiller sig, og hvor hver er bedst egnet i en aktiemarkedsstrategi..
• Aktiemarkedets ordretyper. Kend forskellen mellem markedsordrer, limitordre, stop markedsordrer, stop limit ordrer, efterfølgende stop tab ordrer og andre typer, der ofte bruges af investorer.
• Forskellige typer af investeringskonti. Mens kontantkonti er det mest almindelige, kræves marginkonti i henhold til regler for visse typer handler. Du skal forstå, hvordan margin beregnes, og forskellen mellem krav til start og vedligeholdelsesmargen.

Viden og risikotolerance er forbundet. Som Warren Buffett sagde: "Risiko skyldes ikke at vide, hvad du laver."

6. Undgå gearing

Gearing betyder simpelthen brugen af ​​lånte penge til at udføre din aktiemarkedsstrategi. På en marginkonto kan banker og mæglervirksomheder låne dig penge til at købe aktier, normalt 50% af købsværdien. Med andre ord, hvis du ønskede at købe 100 aktier i en aktie, der handler til $ 100 for en samlede omkostning på $ 10.000, kunne dit mæglerfirma låne dig $ 5.000 for at gennemføre købet.

Brugen af ​​lånte penge "håndtag" eller overdriver resultatet af prisbevægelser. Antag, at bestanden bevæger sig til $ 200 pr. Aktie, og du sælger den. Hvis du udelukkende havde brugt dine egne penge, ville dit afkast være 100% på din investering [($ 20.000 - $ 10.000) / $ 10.000]. Hvis du havde lånt $ 5.000 for at købe aktien og solgt til $ 200 pr. Aktie, ville dit afkast være 300% [(20.000- $ 5.000) / $ 5.000] efter tilbagebetaling af $ 5.000-lånet og eksklusive omkostningerne til renter betalt til mægleren.

Det lyder godt, når bestanden flytter sig op, men overvej den anden side. Antag, at bestanden faldt til $ 50 pr. Aktie i stedet for at fordobles til $ 200, ville dit tab være 100% af din indledende investering, plus omkostningerne til renter for mægleren [($ 5.000- $ 5.000) / $ 5.000].

Gearing er et værktøj, hverken godt eller dårligt. Det er dog et værktøj, der bedst bruges, når du får erfaring og tillid til dine beslutningsevner. Begræns din risiko, når du begynder for at sikre, at du kan tjene på lang sigt.

Afsluttende tanker

Aktieinvesteringer har historisk set haft et afkast markant over andre typer investeringer, samtidig med at de viser let likviditet, total synlighed og aktiv regulering for at sikre lige vilkår for alle. Investering i aktiemarkedet er en stor mulighed for at opbygge stor aktivværdi for dem, der er villige til at være konsekvente sparere, foretage de nødvendige investeringer i tid og energi for at få erfaring, på passende måde styre deres risiko og er tålmodige, hvilket tillader magien at sammensætte at arbejde for dem. Jo yngre du begynder med din investering, desto større er de endelige resultater - husk bare at gå, før du begynder at løbe.

Hvilke yderligere tip kan du foreslå for en vellykket investering i aktiemarkedet?