Hvordan man bliver certificeret prioritetsplanlægningspecialist (CMPS)

Låneansatte har derfor været nødt til at overveje nye måder at servicere deres kunder og stadig tjene penge. En mulighed, de måske ønsker at overveje, er at blive en certificeret prioritetsplanlægningsspecialist (CMPS).

Hvad er en certificeret prioritetsplanlægningsspecialist?

Denne legitimation tilbydes af CMPS Institute beliggende i Ann Arbor, Michigan. En gruppe specialister og finansielle planlæggere af realkreditlån bundede sig sammen for at skabe denne betegnelse i et forsøg på at uddanne realkreditinstitutter om den indflydelse, som boliglån har på resten af en klients økonomiske situation.

Mens finansielle planlæggere typisk har en relativt solid forståelse af pantelån, og hvordan de fungerer i sammenhæng med en klients økonomi, er den gennemsnitlige lånestifter typisk kun trænet i mekanikken for boliglån i og for sig selv, og er ofte uklang om, hvordan et hjem lån passer ind i resten af en klients økonomiske situation. En CMPS er derfor uddannet til at kunne bygge bro over dette hul og tilbyde et avanceret serviceniveau og analyse til kundeemner og kunder, der søger boliglån.

Curriculum

Det uddannelsesmæssige element i CMPS-betegnelsen består af 15 timers undervisning på kandidatniveau. Beherskelse af disse emner giver modtageren en solid forståelse af, hvordan et boliglån passer ind med de andre elementer i en klients økonomiske plan.

De fem hovedområder i undersøgelsen er:

Analyse af rentesatser og de finansielle markeder
Analyse af gæld og pengestrømme
Planlægning og analyse af ejendomsudvikling
Beskatning af prioritetslån og fast ejendom
Overholdelse og etiske spørgsmål

Efter afsluttet undervisning skal de studerende bestå en afsluttende eksamen bestående af 100 multiple choice-spørgsmål. De skal score mindst 80% på denne test for at få en bestået karakter. Når prøven er bestået, tildeles certificeringen den studerende.

Etiske regler

CMPS-designees er også forpligtet til at overholde en streng kodeks for professionel etik. CMPS Institute kræver, at alle certifikater overholder følgende forskrifter:

Interessekonflikt. Der skal offentliggøres ubetinget information om enhver mulig interessekonflikt med klientens bedste interesser.
Videregivelse af kompensation. CMPS skal indrømme enhver yderligere belønning eller kompensation, der modtages for levering af yderligere produkter eller tjenester, såsom forsikrings- og investeringsprodukter. Al kompensation, der udbetales til modtageren, skal også klart vises til klienten.
Fortrolighed. Al klientinformation skal holdes strengt fortrolig.
Ærlighed. Enhver form for overdrivelse, forfalskning eller anden type forkert information er strengt forbudt.
Rettidig omhu. Designees skal bestræbe sig på at give kunderne de bedst mulige produkter og service til enhver tid.
bedømmere. Designees kan ikke strukturere, hvad de betaler en takstmand i henhold til størrelsen af ejendomsvurderingen.
Udførelsesområdet. Designees kan ikke udføre opgaver, som de ikke er uddannet eller licenseret til, f.eks. Lovgivning, skatterådgivning eller investeringsstyring.
ikke-forskelsbehandling. Designees kan ikke diskriminere klienter på grund af alder, race, køn, religion, nationalitet, politiske synspunkter eller andre sådanne personlige egenskaber på nogen måde.
Objektivitet. Designees er forpligtet til at yde objektiv rådgivning til klienterne, selvom det er til skade for modtageren.
Professionalisme. Designees er forbudt at fremsætte falske beskyldninger mod andre designees, konkurrenter eller CMPS bestyrelse eller institut.
Henvisninger. Designees kan hverken kompensere andre for modtagne henvisninger eller modtage kompensation for henvisninger foretaget til andre forretningspartnere.

Manglende overholdelse af denne kode kan resultere i disciplinær handling for modtageren.

Yderligere krav

Kandidater, der består eksamen, skal betale et startgebyr på $ 700 for at modtage betegnelsen (dette inkluderer alle de indledende kurser og eksamener), og omkostningerne ved at holde mærket er $ 700 pr. År derefter. De, der gør det, skal også gennemføre mindst fire timers efteruddannelse hvert år og derefter bestå en tilsvarende eksamen for at opretholde en nuværende videnbase i branchen. Dette er ud over alle CE-krav, som staten har mandat til at holde deres realkreditlicens aktiv.

Imidlertid dækker det årlige fornyelsesgebyr både udgifterne til den ekstra CE og giver også otte timers godkendt CE for designees via CMPS-webstedet. Listen over krav til at opnå CMPS-betegnelsen er også mindre streng end for mere prestigefyldte betegnelser, såsom Certificeret Financial Planner, som kræver, at kandidater skal have en fire-årig collegeuddannelse og mindst tre års relevant erfaring i finanssektoren. CMPS-legitimationsoplysninger har ingen sådanne krav til arbejde eller uddannelse.

Hvorfor tjener denne betegnelse?

Lånets oprindere, der ønsker at skelne sig fra konkurrencen, bør seriøst overveje at optjene denne legitimation. CMPS-betegnelsen giver mange fordele til lånefagfolk, herunder:

Kompetence. CMPS-mærket giver et konkret bevis på, at den, der har modtaget den viden og den træning, der hjælper klienter med at nå deres mål.
Værdi. Lånefagfolk, der bærer CMPS-betegnelsen, er mere attraktive for arbejdsgivere og kan have en højere kompensation.
Ansvarlighed. CMPS designees er bundet af en streng etisk kodeks, der håndhæves af CMPS Institute. Denne ekstra ansvarlighed kan ses som en fordel for kundeemner og kunder.
Gennemsigtighed. Kunder og kundeemner kan tjekke med CMPS Institute for at få en informativ baggrund om en modtager.
Professionelle ressourcer. Designees har adgang til uddannelsesmoduler, der dækker en lang række emner på CMPS websted. De kan modtage coaching dagligt eller ugentligt samt hjælp til salg, marketing, compliance og andre centrale spørgsmål, der påvirker deres forretning og branchen.
Øget indkomst. CMPS-designees kan ofte retfærdiggøre opkrævning af højere oprindelsesgebyrer end deres konkurrenter på grund af den værdi, de kan tilbyde deres kunder. CMPS Institute uddanner også sine studerende i, hvordan man effektivt kan se til investeringsejendomslån og lukrative kommercielle tilbud.

Det endelige ord

Siden starten i 2005 har CMPS-betegnelsen stået som den førende økonomiske legitimation inden for realkreditindustrien. De, der er interesseret, kan også deltage i et pantelogningsprogram, der tilbydes af instituttet, der bruger et proprietært softwareprogram til at hjælpe dem med at opbygge deres forretning.