Eksekutor af Will-pligter og ansvar - Instruktionsbrev Eksempelskabelon

Et antal spørgsmål skal besvares, før den faktiske juridiske bilæggelsesproces endda kan begynde. Hvor opbevarer den afdøde alle deres dokumenter? Hvor er alle deres aktiver? Har de ejendom et sted, som du ikke kender til?

Det kan være meget kedeligt og frustrerende at løse disse problemer, hvis svarene ikke er let tilgængelige. Selvom du ikke kan kontrollere, hvordan andre mennesker organiserer deres anliggender, KAN du skåne den, du betegner denne frustration ved at tilbyde en klar plan at følge i tilfælde af din død.

Eksempel på instruktionsbrev

Et instruktionsbrev kan forenkle både de juridiske og personlige aspekter ved afvikling af dit bo. Selvom dette brev ikke har nogen reel juridisk autoritet, kan det placere alle de vigtige oplysninger, som din eksekutor eller eksekutiv har brug for på et praktisk sted. Det giver dig også en gylden mulighed for at videresende eventuelle sidste ønsker.

Her er ni vigtige punkter, du skal dække i dit instruktionsbrev:

1. Finansiel rådgiver Kontaktoplysninger - Din eksekutor bliver nødt til at vide, hvem han skal bede om svar på økonomiske spørgsmål. Sørg for at angive navne og kontaktoplysninger for en af følgende økonomiske fagfolk og rådgivere, du bruger.

Finansrådet
Aktiemæglere og investeringsrådgivere
Finansielle planlæggere
Skatteforberedere
Forsikringsagenter
Ejendomsmæglere
Tillidsofficerer
Advokater

2. Information om aktiver - Angiv tydeligt placeringer og beløb eller værdiansættelser for alle dine aktiver. Nogle eksempler er:

Dit hus og anden fast ejendom
Bank-, pensions- og investeringskonti
Livsforsikringer
Personlig ejendom
Andre diverse ting som pengeskabe
Bruger-id'er, adgangskoder og kontonumre for alle dine likvide aktivkonti (online-konti for ethvert andet aktiv skal også inkluderes)

Hvis du har aktiver placeret nogen afstand væk (dvs. ferie- eller søhuse, både, der holdes i en marina osv.), Skal du medtage instruktioner om, hvordan du kommer dertil. Giv navnet på den, der bosætter dit ejendom, til de deltagere, der holder øje med din ejendom.

3. Vigtige dokumenter - Liste over alle dine vigtige dokumenter, og hvor de kan findes. Dette bør omfatte:

Testamenter og tillid
Indkomst selvangivelser
De seneste opgørelser over alle dine finansielle konti
Din seneste erklæring om social sikring
Gerninger, titler og pantelån til alle fysiske ejendomme såvel som deres placering
Personlige papirer såsom dit fødsels- og ægteskabsbevis, statsborgerskab / naturalisationspapirer, social sikkerhedskort og enhver og alle skilsmissedekret

4. Gæld - Angiv beløb, kontonumre og opgørelser for alle dine gæld, herunder kreditkort, forbruger- og billån, pantelån og privat gæld af enhver art.

5. Modtagere - Giv en komplet liste over alle dine modtagere, både naturlige og ellers, samt alle relevante kontaktoplysninger.

6. Kæledyr - Dette brev kan også skitsere detaljer, som du måske ikke tænker at medtage, når du forbereder din testament, såsom hvad du skal gøre med dit kæledyr. Hvis du vil have din guldfisk frigivet i Lake Superior, er dette sandsynligvis stedet at sige det.

7. Sentimentale poster - Advokaterne kan også holde fast for instruktioner, der skal gives vedrørende sentimentelle ting, der har ringe eller ingen monetær værdi. Gem din eksekutiv en hovedpine, og angiv poster og ønskede modtagere her.

8. Begravelsesaftaler er et andet vigtigt emne, der kan beskrives i disse breve. Nogle specifikke instruktioner kan være:

Hvor og hvordan du ønsker at blive begravet eller kremeret
Hvem du gerne vil give din tiltale
Den slags blomster eller kunst, du vil have vist
Den type musik, der skal afspilles

9. Forstærkning af en levende vilje - Du er muligvis også i stand til at beskrive de omstændigheder, hvorunder du ønsker, at lægerne skal trække stikket på enklere vilkår, end der kan bruges i medicinsk fuldmagt. Brug dette som en mulighed for at afklare dine ønsker og komplementere en levende vilje.

Når du har afsluttet dit instruktionsbrev, skal du gemme det på et sikkert sted og opdatere det med jævne mellemrum (sandsynligvis mindst en gang om året) for at afspejle eventuelle ændringer. Gør det til en prioritet at se over det med din eksekutor / eksekutiv, mens du stadig er der. Det vil spare dem tid og bekymring, mens du forsikrer dig om, at de forstår alt, som du havde til hensigt.

Det endelige ord

Selvom det ikke har nogen reel juridisk myndighed, kan et velskrevet instruktionsbrev være det vigtigste dokument i ejendomsafviklingsprocessen. Dette gælder især, hvis du har en stor ejendom eller komplekse problemer, der skal håndteres.

I sidste ende tjener et effektivt instruktionsbrev som en del af din endelige arv. At give dine arvinger dette dokument kan frigøre dem til at håndtere deres tab og afvikle din ejendom hurtigt, bekvemt og effektivt.

Har du nogensinde stået over for udfordringen med at være eksekutor? Hvordan påvirkede oplevelsen dine egne planer? Fortæl os dine tanker i kommentarerne herunder.

(fotokredit: Kathy Ponce)