Forskellen mellem YTD-retur og udbytte

Udbytte: dette er dybest set det afkast, som din investering giver, baseret på udbytte, som virksomhederne udbetaler til deres aktionærer. Mindre virksomheder med stort vækstpotentiale udbetaler typisk ikke udbytte. Normalt vil mere etablerede virksomheder og gensidige fonde, der investerer i obligationer, have et højere afkast. Hvis dit procentvise udbytte er som 4 eller 5 procent, investerer du meget konservativt, og du søger at få en stabil indkomst ud af dine investeringer snarere end højere kapitalværdi.

YTD Return. Denne procentdel repræsenterer kapitalværdien af ​​dine investeringer. En person med et højere YTD-afkast fra deres portefølje har en mere aggressiv tilgang til investering. Investoren er mere fokuseret på aktier, der får værdi, snarere end at tilbagebetale et udbytte til sine investorer.

At have et meget lavt afkast og et højere YTD-afkast giver nu mening for mig, fordi jeg investerer i meget aggressive gensidige fonde. Hvorfor investerer jeg i gensidige fonde med aggressiv vækst? Fordi jeg er ung! Lad ikke nogen finansiel rådgiver bede dig om at gå til et højere udbytte, hvis du er under 40 år. Du har masser af år til at ride ud i bølgerne af aggressive bestande. Når du først begynder at forsøge at tidsregne, er markedet, når du bliver brændt af gensidige fonde med vækstbestande. Så hvis du er ung og ønsker at investere i de næste 20 - 40 år, skal du være mere bekymret for dit YTD-afkast snarere end dit udbytte. Udbyttet betyder næsten intet, før du vil begynde at supplere din indkomst med dine investeringer.