Sammenligning af statlige skattesatser - Skat på ejendom, salg, indkomst og social sikring

For nogle stater er ejendoms- og salgsskatter deres primære indtægtskilder; faktisk indsamler flere stater overhovedet ikke indkomstskat. Ved første øjekast kan det virke som om at flytte til en af ​​disse stater ville være et smart økonomisk skridt, men det er vigtigt at se på hele billedet. En stat uden indkomstskat kan vurdere høje ejendomsskatter på husejere, og en stat uden moms kan have en højere indkomstskat end de omkringliggende stater.

Priser og typer statsskatter

Dette er forskellige typer af skatter, som stater indsamler, og hvor disse skatter er højest og lavest i USA.

1. Ejendomsskattesatser

Stater har forskellige måder at vurdere skat på fast ejendom, dem jord og bygninger. Nogle basiskatter på den faktiske markedsværdi af ejendommen, mens andre baserer dem på en vurderet værdi bestemt af en stats- eller amtmanskontor. Nogle stater sætter pris på, i hvilket omfang en ejendom's skatter kan stige i et givet år, og andre tilbyder reduktion til ældre.

Ejendomsskattesatser er indstillet af et antal skattemyndigheder, herunder stater, amter, byer, skolebestyrelser, brandvæsen og hjælpeprovisioner. Det gør det vanskeligt at sammenligne ejendomsskatter fra stat til stat, da den sats, der betales af beboere i en by, kan afvige meget fra beboere i en anden del af den samme stat.

I 2018 sammenlignede Tax Foundation ejendomsskattesamlinger pr. Indbygger for alle 50 stater og District of Columbia. De fem stater med de højeste indkomstskatter per indbygger var:

• District of Columbia: $ 3,350
• New Jersey: $ 3.074
• New Hampshire: $ 3.054
• Connecticut: $ 2.847
• New York: $ 2,697

De fem stater med de laveste skatteindsamlinger pr. Indbygger var:

• Alabama: $ 540
• Oklahoma: 678 $
• Arkansas: $ 699
• Ny mexico: 770 $
• Kentucky: 781 $

2. Salgsafgiftssatser

Femogfyrre stater og District of Columbia opkræver moms. Derudover indfører kommuner i 38 stater en lokal moms. I nogle tilfælde kan den lokale momssats være højere end den statslige momssats. Så når du sammenligner momssatser fra stat til stat, skal du se på både den kombinerede statslige og lokale moms.

De fem stater med det højeste gennemsnitlige kombinerede stats- og lokale momssats er:

• Tennessee: 9,47%
• Louisiana: 9,45%
• Arkansas: 9,43%
• Washington: 9,17%
• Alabama: 9,14%

De fem stater med de laveste gennemsnitlige kombinerede satser er:

• Alaska: 1,43%
• Hawaii: 4,41%
• Wyoming: 5,36%
• Wisconsin: 5,44%
• Maine: 5,50%

Fem stater opkræver ikke moms: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire og Oregon. Alaska tillader dog lokale regeringer at opkræve lokale momsafgifter.

Hvis du planlægger en stor shoppingdag og bor i en stat eller kommune med en høj kombineret moms, kan det være det værd at køre til en stat eller kommune med lavere skat. For eksempel har forbrugere i Chicago-området ifølge Tax Foundation tendens til at foretage større køb i byens omgivende forstæder eller online for at undgå Chicagos momssats på 10,25%.

3. Indkomstskat

Har du nogensinde undret dig over, hvorfor Florida og Nevada er populære steder for pensionister? Bortset fra det varme vejr, opkræver disse stater ingen indkomstskatter. Alaska, South Dakota, Texas, Washington og Wyoming opkræver heller ikke indkomstskatter. New Hampshire og Tennessee opkræver kun indkomstskatter på passiv indkomst fra renter og udbytter, skønt Tennessee planlægges at ophæve sin indkomstskat helt fra skatteåret 2021.

Af de stater, der indsamler indkomstskat, varierer det meget, hvordan de beskatter beboernes indkomst. Toogtredive stater opkræver graderede indkomstskattesatser, der ligner føderale skatteparenteser, selvom parenteser er meget forskellige fra staten. Ingen stat har en skattestruktur med en sats, hvor en sats gælder for al skattepligtig indkomst.

De fem stater med de højeste marginale individuelle indkomstskattesatser er:

• Californien: 13,30%
• Hawaii: 11,00%
• New Jersey: 10,75%
• Oregon: 9,90%
• Minnesota: 9,85%

De fem stater med den laveste marginale individuelle indkomstskatssats er:

• Tennessee: 2,00%
• North Dakota: 2,90%
• Pennsylvania: 3,07%
• Indiana: 3,23%
• Michigan: 4,25%

4. Skatter på pensionsydelser

En anden måde for pensionister at sænke deres skattetryk er at flytte til en stat, der ikke beskatter socialsikringsydelser. Mens den føderale regering beskatter op til 85% af fordelene, afhængigt af din anden indkomst, fritager District of Columbia og 37 stater - inklusive de ni uden statsindkomstskat - social sikring fra skattepligtig indkomst.

Disse stater er:

• Alabama
• Alaska
• Arizona
• Arkansas
• Californien
• Delaware
• Florida
• Georgien
• Hawaii
• Idaho
• Illinois
• Indiana
• Iowa
• Kentucky
• Louisiana
• Maine
• Maryland
• Massachusetts
• Michigan
• Mississippi
• Nevada
• New Hampshire
• New Jersey
• New York
• North Carolina
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• Pennsylvania
• South Carolina
• South Dakota
• Tennessee
• Texas
• Virginia
• Washington
• Wisconsin
• Wyoming

I stater, der skatter socialsikringsydelser, tillader de fleste en fritagelse for skatteydere under en vis føderal justeret bruttoindkomst (AGI). Denne tærskel varierer afhængigt af tilstand. For eksempel er sociale sikringsydelser i Kansas fritaget for beboere med en føderal AGI på $ 75.000 eller derunder. Hvis du bor i en af ​​de 13 stater, der skatter sociale ydelser, skal du tjekke med din stats indtægtsafdeling for at lære, hvordan din stat pålægger indkomstskat på pensionsydelser.

For mange pensionister er socialsikringsindkomst kun et stykke af pensionsindkomstpuslespillet, så før du pakker op og flytter til en stat, der ikke beskatter social sikring, kan du lære mere om, hvordan denne stat beskatter andre pensionsydelser. For eksempel er nogle stater, der udelukker sociale sikringsydelser fra beskatning fuldt ud skattefordelinger fra pensionskonti såsom IRAs og 401 (k) s.

Nogle stater giver pensioneret militært personel en skattelettelse, hvilket fritager nogle eller alle deres militære pensionsydelser fra beskatning. Følgende stater beskatter ikke militær pension, men har en statsindkomstskat:

• Alabama
• Arkansas
• Connecticut
• Hawaii
• Illinois
• Iowa
• Kansas
• Louisiana
• Maine
• Massachusetts
• Michigan
• Minnesota
• Mississippi
• Missouri
• New Jersey
• New York
• Ohio
• Pennsylvania
• West Virginia
• Wisconsin

Andre siger, at skattebeboere 'indkomst muligvis kan give skatteydere mulighed for at udelukke en del af deres militære pensionsydelser fra skattepligtig indkomst eller tilbyde andre overvejelser, så kontakt din skattearbejder eller din stats indtægtsafdeling for flere detaljer..

Stater med den laveste samlede skattetryk

Med alle forskellene mellem stater kommer borgere i en hvilken som helst stat ud markant foran eller bag pakken?

I 2019 sammenlignede WalletHub alle 50 stater på tværs af de tre typer statsskatter - ejendom, indkomst og salg og punktafgifter - som en andel af den samlede personlige indkomst i staten. De fem stater med den højeste samlede skattetryk er:

• New York: 12,97%
• Hawaii: 11,71%
• Maine: 10,84%
• Vermont: 10,77%
• Minnesota: 10,25%

De fem stater med den laveste samlede skattetryk er:

• Alaska: 5,10%
• Delaware: 5,55%
• Tennessee: 6,28%
• Florida: 6,56%
• New Hampshire: 6,86%

Det endelige ord

Hvis du overvejer at flytte til en ny stat for et nyt job eller en ændring af kulisser, er det værd at overveje den samlede skattetryk i denne stat, før du foretager et stort skridt. Den tilstand, hvor du bor, har en betydelig indflydelse på din økonomi. Skatter er ikke den eneste faktor, man skal overveje, når man vælger, hvor man skal bo; vil du også se på ledige stillinger, boligomkostninger og klima, blandt andet.

Bor du i en stat med høj eller lav skat? Hvor meget påvirker din stats skattebyrde, hvor du bor og handler?