Sådan betales føderale estimerede skatter online til IRS i 2020

U.S.A. har et betalingssystem som en betalingsmodel. Ligesom indkomstskat tilbageholdes fra ansatte hver lønningsperiode og sendes til IRS, hjælper den estimerede skat, der betales kvartalsvis, regeringen med at opretholde en pålidelig indtægtsplan. Det beskytter dig også mod at skulle hoste al dejen på én gang. Mens det er lidt ekstra arbejde, hjælper arkivering af dine anslåede skattebetalinger hvert kvartal dig med at blive på toppen af ​​dine skatter.

Hvad er estimerede skattebetalinger?

Når du er medarbejder, er det din arbejdsgivers ansvar at tilbageholde føderale, statslige og eventuelle lokale indkomstskatter og sende denne tilbageholdelse til IRS, stat og lokalitet. Disse betalinger til IRS er dine forudbetalinger på dit forventede skattepligt, når du indgiver dit selvangivelse. Din formular W-2 har tilbageholdelsesoplysninger for året.

Når du arkiverer, hvis du forudbetaler mere, end du skylder, får du noget tilbage. Hvis du forudbetalte for lidt, skal du udgøre forskellen og betale mere. Tilbagetrækning af medarbejdere er baseret på den seneste form W-4, der er indleveret til arbejdsgivers HR-afdeling. Hvis du er i forretning for dig selv, skal du dog være din egen HR-afdeling og regelmæssigt sende IRS-penge.

Da ingen som selvstændig erhvervsdrivende tilbageholder indkomstskat for dig, kan det være nødvendigt, at du foretager anslåede betalinger. Betaling af estimerede skatter kræver, at du på forhånd estimerer, hvor meget du forventer at skylde regeringen i skatter for det aktuelle skatteår. Derefter sender du fire kvartalsvise betalinger, der tilsammen udgør det beløb. Forfaldsdatoerne for de estimerede kvartalsbetalinger falder i nærheden af ​​midten af ​​månederne april, juni, september og januar.

Hvis du ikke foretager kvartalsvis anslåede skattebetalinger og er forpligtet til, rammer IRS dig med en straf for manglende betaling af anslåede skatter. For at undgå denne sanktion skal du vide, om du er ansvarlig for skønnede skatter, hvordan du fastlægger beløbet og hvordan du sender dine betalinger effektivt.

Hvem har brug for at betale anslåede skatter?

Hvis du falder ind i en af ​​disse to grupper, er du sandsynligvis nødt til at foretage estimerede skattebetalinger.

1. Selvstændige heltidsarbejdere og ejere af små virksomheder

Hvis du indgiver som eneejer, S-selskabsaktionær, partner, selvstændig erhvervsdrivende eller enkeltmedlem LLC, skal du sandsynligvis betale anslåede skatter regelmæssigt.

2. Freelancere med et almindeligt job, der tilbageholder skatter

Hvis du har et fuldtidsjob med skattetillæg og også arbejder på siden, og du enten modtager en 1099-MISC eller har klienter eller kunder, der betaler dig direkte, skal du bestemme, hvor meget af din indkomst der er ubeskattet. Hvis dit freelance-arbejde udgør en betydelig del af din indkomst, skal du sandsynligvis betale anslåede skatter.

En god tommelfingerregel er, at hvis din sideindkomst er mindre end 10% af din bruttoindkomst - indtjening før skat - behøver du sandsynligvis ikke at foretage estimerede skattebetalinger.

Sådan estimerer du dine skatter

Hvis du bruger software til forberedelse af skatter fra nogen som H&R-blok og du skylder $ 1.000 eller mere, beregner softwaren typisk estimerede skattebetalinger. Det genererer også fire Form 1040-ES-værdikuponer, som du kan bruge til at sende estimerede betalinger for det kommende år. Ellers skal du følge IRS-instruktionerne til formular 1040-ES for at bestemme, hvor meget du skal betale i estimerede skatter. Form1040-ES inkluderer værdikuponer, hvis du vælger at sende disse betalinger med mail.

Hvis du modtager din selvstændige indkomst uregelmæssigt hele året, kan du muligvis betale forskellige beløb hele året for at matche din indkomst nærmere. For at undgå sanktioner skal du sørge for at betale det mindste beløb, der kræves for kvartalet inden kvartalets forfaldsdato. Du kan også foretage mere end fire estimerede skattebetalinger i løbet af året. Du kan få en 1040-ES betalingskupon til at udfylde online for at sende med din ekstra betaling.

Freelancere og uafhængige entreprenører er ofte overrasket over den store skatteregning, de står overfor, når de har et pænt nettoresultat for året. Det høje beløb skyldes, at de ikke kun betaler indkomstskat af fortjenesten, men de er nødt til også at betale skat for selvstændig erhvervsvirksomhed. Selvstændig beskatning er en del af dit samlede skattepligt og er en ting, der gør det vanskeligt at estimere det samlede skattepligt.

Der er en formel, du kan bruge til at beregne din selvstændige beskatnings skat. Tag din nettofortjeneste fra skema C og multiplicer den med to tal: 92,35% og 15,3%. Resultatet er din SE-skat. For eksempel, hvis din nettoresultat er $ 10.000, beregnes din SE-skat således: $ 10.000 x 0.9235 x 0.153 = $ 1.413.

Halvdelen af ​​dette beløb ($ 707) reducerer din AGI og sænker din indkomstskat med et lille beløb, afhængigt af din skatteklasse. Men hvis du beregner dine estimerede skatter ved hjælp af det fulde beløb på din SE-skat, vil du være sikker på at betale nok. Selvfølgelig overvejer skattesoftware SE-skat, når det genererer dine 1040-ES-kuponer.

Sådan betales estimerede skatter

Du har en række muligheder for at indsende estimerede skattebetalinger. Udover at sende din betaling, kan du betale online med betalingskort eller kreditkort, som pådrager sig et bekvemmelighedsgebyr, eller ved at bruge EFTPS-systemet, som ikke har noget gebyr, men du skal tilmelde dig. Du kan betale via ACH-overførsel fra din kontrolkonto ved hjælp af gratis IRS Direct Pay eller betale via telefon ved hjælp af EFTPS-systemet.

Registrering med EFTPS er ikke kompliceret. Du har bare brug for en bankkonto, personnummer eller arbejdsgiveridentifikationsnummer og en postadresse. Du skal bruge den postadresse, IRS har på filen. IRS sender dig en pinkode om cirka en uge. Ved hjælp af denne pinkode kan du når som helst komme ind på deres websted for at planlægge en betaling. Når du har konfigureret din bankkonto med EFTPS, kan du planlægge udbetalinger.

De fleste skattesoftwarepakker har mulighed for at planlægge estimerede skattebetalinger for det kommende år med direkte debitering. Du kan planlægge betalingsbeløbet og den dato, du vil have, at betalingen trækkes fra din konto.

Hvis du vil have lidt hjælp til at spare penge til din kvartalsvise skattebetaling, kan du oprette en sparekonstruktionskonto igennem CIT Bank og flytte penge ind i det hver måned. Denne konto er et af de tilgængelige opsparingskonti med den højest rente.

Hvornår skal jeg betale anslåede skatter

Du skal betale skat af indtjeningen fra hvert kvartal efter kvartalets udløb. Kvartalerne er imidlertid ikke lige - andet kvartal er to måneder, og det fjerde kvartal er fire måneder.

Estimerede frister for skattebetaling er:

• Første kvartal (1. januar til 31. marts): Anslåede skatter, der forfalder 15. april 2020
• Andet kvartal (1. april til 31. maj): Anslåede skatter forfaldt 15. juni 2020
• Tredje kvartal (1. juni til 31. august): Anslåede skatter, der forfalder 15. september 2020
• Fjerde kvartal (1. september til 31. december): Anslåede skatter forfaldent 18. januar 2021

Undslippe underbetalingen

Du kan være ansvarlig for en underbetaling, hvis du betaler mindre end 100% af din skattepligt inden fristen for indgivelse af skat. Du kan undgå straffen, hvis du opfylder en af ​​undtagelserne nedenfor:

1. Du har allerede betalt - gennem estimerede skattebetalinger eller tilbageholdelse - det mindste af det beløb, du betalte i skat sidste år, eller 90% af det, du skylder i år. Den eneste undtagelse er, at du skal betale 110% af sidste års skattepligt, hvis din bruttoindkomst var mindst $ 150.000.
2. Dit skattepligt er $ 1.000 eller mindre for hele året.
3. Du havde intet skattepligt i sidste år.
4. Din samlede tilbageholdelse for året plus de estimerede betalinger, du har foretaget, er inden for $ 1.000 fra din samlede skattepligt på fristen.

Det endelige ord

Hvis du er en "bedre sikker end undskyld" skatteyder og du er bekymret for underbetaling, kan du enten øge din føderale indkomstskat tilbageholdelse, hvis du har et fuldtidsjob eller overvurderer dine kvartalsvise skattebetalinger, hvis du er selvstændig . Det kan føles godt på skattetid for at få refusion, men husk, at de penge, du får tilbage, er penge, som du lånte regeringen uden interesse.

IRS har et initiativ kaldet "Betal som du går, så du ikke skylder" for at uddanne de mere end 10 millioner skatteydere, de forventer, vil få en bøde for ikke at foretage anslåede skattebetalinger. De anbefaler at justere din tilbageholdelse eller foretage anslåede skattebetalinger som en måde at undgå straf.

Tænk på estimerede skattebetalinger som et budgetteringsværktøj. De får dig ikke kun til at tænke på din indkomst og udgifter et år i forvejen, men de hjælper dig også med at budgettere for dine skattebetalinger for at undgå en bøde. Budgettering til dine betalinger er en strategi, der hjælper med at styre din pengestrøm.

Foretager du kvartalsvise skattebetalinger? Hvilke værktøjer bruger du til at estimere din forfaldne skat og sikre dig, at du ikke går glip af frister?