Hvornår skal du sælge aktier - 6 spørgsmål, du skal stille, før du sælger dine aktier

Før du trækker i udløseren på denne salgsordre, er der et par ting, du skal overveje. Kør ned de 6 varer på denne tjekliste for at se, om du virkelig skulle sælge disse aktier, eller om du skulle overveje at holde fast i dem et stykke tid længere.

6 spørgsmål, du skal stille, før du sælger

1. Tabte du 10% af din investering?

De fleste økonomiske planlæggere foreslår, at en aktie falder, hvis den falder 10%, men i sidste ende skal beslutningen være baseret på din risikotolerance. Du skal beslutte, før du køber aktier på lager, hvor meget du gerne vil se, at bestanden vokser, og hvor meget du er villig til at tabe på investeringen. Hvis dit mål er, at bestanden øges med 20%, skal du sælge den, hvis den når det punkt. At sælge dine aktier, hvis de rammer 10% -mærket, forhindrer dig i at holde fast på dårlige bestande, der muligvis fortsætter med at falde ned.

2. Har grunden til, at du har købt beholdningen ændret?

Du køber normalt en aktie, fordi den er billig, har fart, det underliggende firma tilbyder fantastiske produkter eller tjenester (tror Apple) eller er ved at komme ud med et nyt produkt eller en tjeneste, har en fordel i forhold til sine konkurrenter eller en kombination af alle disse ting. Du skal have en grund til, at du køber aktier i en virksomhed. Du skal også have overbevisning om, at aktiekursen vil stige højere end den, du betalte af en bestemt grund. Hvis denne grund ikke går ud, hvis din rationale ikke mislykkes, eller historien ændres, bør du sandsynligvis overveje at sælge aktien.

3. Har du brug for at rebalansere din samlede portefølje?

Hvis du har en veldiversificeret portefølje, har du uundgåeligt nogle sektorer på markedet, der klarer sig lidt bedre end andre. De fleste finansielle eksperter anbefaler, at du undersøger din portefølje mindst en gang om året og ombalancerer dine bedrifter for at sikre, at du har den rigtige blanding af aktiver baseret på din samlede økonomiske plan. Har small cap bestande haft et godt år? Genoptag din portefølje hvert år ved at sælge vinderne og købe flere af de aktier, der ikke gjorde det så godt. Dette vil hjælpe dig med at holde dig til den grundlæggende investeringsregel for at købe lavt og sælge højt.

4. Har du overvejet skattemæssige konsekvenser?

Hvis du overvejer at sælge investeringer, som du har uden for en skattereddet pensionsplan, skal skat være en stor faktor i din beslutning. Hvis investeringerne er inde i en 401k eller lignende pensionsplan, der er beskyttet mod skat, er det ikke et spørgsmål, medmindre du trækker midler i pension. Men rabat ikke automatisk på salg, fordi du skal betale skat. Du behøver ikke betale skat på tab, som du er klar over, og du bør tilføje skatter til dine indtjeningskriterier. For eksempel, hvis du ønsker at tjene 20% afkast på dit aktiekøb, skal du overveje at have en afkastrate efter skat. Med en skattesats på 15% på kapitalgevinster, skal du sælge, når dine aktier værdsætter med 23%, hvilket vil give dig det 20% afkast på din investering plus 3%, hvilket er 15% af din kapitalgevinstgevinst.

5. Giv markedsdata dig en grund til at sælge?

Har du undersøgt markedsdataene om de virksomheder, hvor du ejer aktier? Hørte du noget interessant i det kvartalsvise konferencesamtale, som virksomheden havde vært for professionelle aktieanalytikere? Disse konferenceopkald kan lyttes til at leve på Internettet gennem websteder som Yahoo Finance og andre, og de giver et utroligt væld af viden om virksomheden, hvor det skal, og hvordan bestanden skal fungere i den nærmeste fremtid. Så mange individuelle investorer drager ikke fordel af disse konferencesamtaler, men de giver en unik take og information, som mange andre investorer ikke har. Det kan også være en god ide at bruge lageralarmer-tjenester som Jim Cramer's Action Alerts PLUS.

6. Har du overvejet transaktionsomkostninger?

Transaktionsomkostninger er en stor faktor, som du skal overveje, når du sælger en bestand. De fleste mæglere opkræver et provision, når du køber, og igen, når du sælger aktier i en aktie, hvilket fortsætter med at tilføje dit tab, der allerede er indbygget i aktiens aktiekurs. Sælger du også dine aktier i ét skud eller parcellerer det ud over en periode? Hvis du ejer en stor aktieblok, kan du finde dig selv i at blive debiteret en provision flere gange, når din mægler formår at sælge alle de aktier, du anmodede om.

Hvad nu?

Du mister kun penge, hvis du sælger dine aktier på lager. Før du rent faktisk sælger dem, er tabene bare papirtab. Så hvis dine grunde til at sælge ikke blev tjekket ud efter at have gennemgået denne liste, kan du overveje det igen. Måske bør du overveje at holde fast i dine bestande i lidt længere tid. Der er ingen fastlagt regel om, hvornår man skal sælge en aktie. Det afhænger af dine individuelle økonomiske mål, hvor meget risiko du kan mage, og hvilke mål du har for dine aktier.

De fleste individuelle investorer er "køb og hold" investorer, der har aktier på lang sigt, men ikke for evigt. Langsigtede investorer bør ikke frygte lejlighedsvise gynger på markedet. Når markedet dypper eller tager en usædvanlig vending, er det det perfekte tidspunkt at gennemgå din portefølje, revurdere din investeringsstrategi og stille dig selv nogle af de spørgsmål, der er anført ovenfor. Men det er ikke et tidspunkt at bare hoppe skib. Før du beslutter dig for at sælge, skal du spørge dig selv, om bestanden stadig opfylder dine økonomiske mål.