Chartered Financial Consultant (ChFC) - Krav, ChFC vs CFP

Derefter blev CFP-betegnelsen (Certified Financial Planner) oprettet i 1970'erne og voksede i popularitet, indtil den blev den førende betegnelse for finansiel planlægning, delvis på grund af den opfattede mangel på bias mod livsforsikring.

Imidlertid besluttede American College i Bryn Mawr, Pennsylvania, i 1982 at oprette en ny finansiel planlægningsbetegnelse skræddersyet til forsikringsfolk inden for et forsøg på at udjævne spilleregler.

Finansielle fagfolk med denne legitimation, kendt som Chartered Financial Consultant (ChFC), får en mere grundig uddannelse end CFP'er og er godt forberedt på at levere omfattende økonomisk planlægning for deres klienter.

Når det er sagt, selvom ChFC-legitimationsoplysningerne stadig er mindre kendt end den eftertragtede CFP, bærer over 40.000 økonomiske fagfolk stolt ChFC-betegnelsen bag deres navn.

At tjene ChFC-betegnelsen

Hvem skal tjene ChFC-betegnelsen?

Enhver økonomisk professionel, der ønsker at øge sin viden og sin kompetence, kan drage stor fordel af at opnå ChFC-betegnelsen. Børsmæglere, forsikringsagenter, ejendomsmæglere, låneansvarlige, bankfolk, investeringsrådgivere, ejendomsplanlæggere og skatte- og regnskabsfolk er alle de vigtigste kandidater til denne legitimation. Uerfarne fagfolk, der endnu ikke er etableret, kan øge deres troværdighed i høj grad, hvis de er i stand til at placere ChFC-betegnelsen på deres visitkort.

Fordelene ved at blive en ChFC

Chartered Financial Consultants har uddannelse til at mere effektivt håndtere komplekse transaktioner og sager end de fleste ikke-legitimerede agenter. ChFC'er tjener typisk også mere end deres ikke-godkendte kolleger. De er mere omsættelige for potentielle arbejdsgivere, da denne legitimation viser en seriøs intention om at forblive i finanssektoren og kan smøre skinnerne, der fører til ledelse eller tilsynspositioner.

Omkostninger ved at blive ChFC

American College er i øjeblikket den eneste uddannelsesinstitution, der tilbyder et ChFC-pensum. Hvert kursus koster $ 599 plus et engangsgebyr, der ikke refunderes på $ 135 for nye studerende. Hele pensum koster lidt under $ 5.400, men vil være mere for studerende, der ønsker at vælge supplerende studiemateriale, der fysisk er sendt til dem.

Selvfølgelig vil de, der overfører kursuskreditter fra andre legitimationsoplysninger såsom CLU eller CFP, have færre kurser at betale for. Alternativt kan professionelle studerende betale $ 135 pr. Måned i 40 måneder for at gennemføre læseplanen. Forskellen mellem dette og forhåndsomkostningerne er minimale - ingen rente opkræves - og kan være det bedste handlingsforløb for den engagerede studerende.

ChFC-ansvar

ChFC'er skal gennemføre 30 timers kurser i efteruddannelse hvert andet år og betale et fornyelsesgebyr på $ 200 på det tidspunkt. De, der også bærer CLU-betegnelsen, skal kun betale et fornyelsesgebyr for begge legitimationsoplysninger. ChFC'er er også forpligtet til at overholde en streng kodeks for professionel etik oprettet af American College.

ChFC Kurser & Læreplan

Selvom læseplanen for ChFC er blevet reduceret en smule i de senere år, kræver den stadig mest kurser i nogen af de største økonomiske planlægningsbetegnelser. ChFC-kandidater skal afslutte alle kurser inden for fem år og opfylde et tre-årigt krav til erhvervserfaring. Læreplanen består af syv kernekurser efterfulgt af to valgfag, fordelt på følgende måde:

Nødvendige kernekurser

Den finansielle planlægningsproces
Grundlæggende om forsikringsplanlægning
Indkomstbeskatning
Pensionering planlægning
Estate Planning
Investeringsplanlægning
Anvendelser af finansiel planlægning

Yderligere valgfag

Det økonomiske system i økonomien
Anvendt ejendom planlægning
Executive Kompensation
Finansielle beslutninger om pensionering

Studerende, der allerede har optjent andre betegnelser, såsom CLU eller CFP, kan modtage kreditter for det relevante kursusarbejde, som de tidligere har afsluttet. Studerende, der ikke er berettiget til kredit fra andre betegnelser, kan forvente at bruge 70-80 timer på at gennemføre hvert kursus, hvilket betyder 600-800 timer for hele læseplanen.

Det endelige ord

De, der ønsker at tjene ChFC-legitimationsoplysninger, skal være villige til at gøre en betydelig forpligtelse af både tid og penge. Imidlertid fører stigningen i ekspertise og troværdighed, der følger med at udføre denne betegnelse, ofte til en betydelig stigning i indtægterne over tid.

ChFC-betegnelsen er mest passende for finansielle rådgivere, der værdsætter en grundig økonomisk uddannelse frem for professionel markedsføring. Dette skyldes, at CFP-betegnelsen er mere genkendelig for potentielle kunder end ChFC-legitimationsoplysningen og kræver mindre tid og penge-investering. Med andre ord kan kunder vælge en CFP frem for en ChFC primært fordi CFP-legitimationsoplysningerne har fået mere medieopmerksomhed og godkendelse.

En fremgangsmåde, der ofte bruges af rådgivere, er først at tjene CFP-legitimationsoplysninger og anvende disse kurser til ChFC-betegnelsen, hvis de vælger at forfølge den. For mere information, log ind på American College-webstedet.